Банки начнут проверять переводы «самому себе» с 1 января 2026 года

ЦБ РФ увеличивает с 1 января 2026 года список подозрительных операций, которые должны попадать под проверку банков. Список, так называемых «операций с признаками мошенничества» составит 12 пунктов.

Приказ Банка России от 5 ноября 2025 г. № ОД-2506 «Об установлении признаков осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента и отмене приказа Банка России от 27 июня 2024 года № ОД-1027» опубликован на официальном сайте регулятора.

Согласно документу, основными признаками мошенничества будут считаться следующие: 

• Данные получателя денежных средств совпадают с данными из базы ЦБ о случаях переводов без согласия клиента.
• Нетипичные параметры онлайн-сессии: новый провайдер связи, новая нетипичная операционная система, применения ПО, шифрующего данные сессии.
• Смена телефонного номера, указанного в интернет-банке или личном кабинете на «Госуслугах» за 48 часов до перевода денег.
• Замена SIM-карты или изменение настроек устройства, с которого отправляется перевод, если при этом банк еще не подтвердил, что номер телефона действительно принадлежит клиенту.
• Информация об уже выявленной операции, которая соответствует признакам мошенничества.
• Запрос на внесение наличных через банкомат с использованием токенизированной (цифровой) карты в течение 24 часов после трансграничного перевода на сумму свыше 100 тысяч рублей. 
• Поступление более 200 тысяч рублей через СБП с другого банка менее чем за 24 часа до перевода лицу, которому ранее 6 месяцев не отправлялись переводы.

Отдельно в приказе указаны признаки мошеннических операций для цифрового рубля.

Мгновенный доступ к бухгалтерским новостям в Telegram-канале Бухгалтерия.ru