Бухучет – никакой: ЦБ РФ отозвал лицензии у двух банков

Банк России отозвал лицензии на осуществление банковских операций у банка «Эльбин» (Махачкала) и банка «Новый кредитный союз», говорится в сообщении ЦБ.

«В деятельности банка выявлены многочисленные нарушения законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части полноты и достоверности направленных в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю», - говорится в сообщении регулятора относительно «Эльбина».

Кроме того, ЦБ установил, что банк проводил валютно-обменные операции, не отражавшиеся в бухгалтерском учете и отчетности, представляемой в Банк России. ЦБ направил информацию об этом в правоохранительные органы.

Отмечается, что Банк России неоднократно применял в отношении «Эльбина» меры надзорного реагирования, в том числе вводил ограничения на осуществление отдельных операций. Руководство и собственники банка не предприняли действенных мер по нормализации его деятельности.

В банке назначена временная администрация на срок до момента назначения конкурсного управляющего либо назначения ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.

Банк «Эльбин» является участником системы страхования вкладов, по итогам 2017 года занимает 483-е место в банковской системе РФ.

Что касается «Нового кредитного союза», пояснения следующие. «В деятельности банка установлены многочисленные нарушения требований законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, связанные с неисполнением обязанности по своевременному направлению в уполномоченный орган полных и достоверных сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю», - говорится в сообщении регулятора.

Кроме того, ЦБ выявил, что «Новый кредитный союз» не отражал в отчетности проводимые валютно-обменные операции. Вместе с этим банк совершал непрозрачные для надзорного органа сделки с физическими лицами по купле-продаже иностранной валюты, изначально убыточные для кредитной организации либо не имеющие очевидного экономического смысла.

Банк России неоднократно применял в отношении «Нового кредитного союза» меры надзорного реагирования, в том числе вводил ограничения на осуществление отдельных операций, включая привлечение вкладов населения.

В банке назначена временная администрация сроком действия до момента назначения конкурсного управляющего либо назначения ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.

«Новый кредитный союз» является участником системы страхования вкладов, по итогам 2017 года 437-е место в банковской системе РФ.