За «сомнительные» банковские переводы исключат из ЕГРЮЛ/ЕГРИП. Закон принят

Госдума приняла в третьем, окончательном чтении законопроект № 19332-8 об исключении из единого госреестра юрлиц и ИП, которых на платформе Центрального банка «Знай своего клиента» отнесли к категории высокорисковых.

Этот ресурс работает с 1 июля 2022 года. С его помощью банки получают от ЦБ данные об уровне риска вовлеченности в проведение подозрительных операций их клиентов — юрлиц и ИП. Физлиц платформа не оценивает.

Полученную информацию банки могут использовать в рамках противолегализационного контроля, но окончательную оценку добросовестности бизнеса клиентов они присваивают самостоятельно.

Компании и предприниматели делятся на три категории риска: низкий, средний и высокий. Если субъекта отнесли к категории высокого риска, банк обязан сообщить ему об этом в течение пяти рабочих дней.

Решение об избранной группе риска можно обжаловать в межведомственной комиссии при ЦБ, в которую входят представители Росфинмониторинга, ФТС, бизнес-омбудсмена, банковских и бизнес-объединений.

Теперь субъекта, которого отнесут к группе высокого риска в связи с проведением им сомнительных операций, исключат из ЕГРЮЛ, пояснял депутат Анатолий Аксаков.

По его данным, таких компаний и ИП «около 0,1–0,2%». Депутат подчеркнул, что решение о категории высокого риска принимают и банк, обслуживающий компанию или предпринимателя, и Центробанк.

Теперь закон должен одобрить Совет Федерации. Через десять дней после официального опубликования поправки вступят в силу.

Следите за нашими новостями  Telegram, «ВКонтакте»