ЦБ отозвал лицензию у «Киви Банка»

В среду, 21 февраля 2024 года Банк России объявил об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у банка «Киви». Кредитная организация занимала 89-е место по величине активов в банковской системе страны.

Регулятор объяснил решение тем, что банк нарушал законы и нормативные акты ЦБ. За последний год его дважды ограничивали в проведении отдельных операций.

Как сообщили в ЦБ, Qiwi не был значимым кредитором реального сектора экономики. Он проводил высокорисковые операции по расчетам между физлицами и теневым бизнесом. Речь идет о переводе денег криптообменникам, нелегальным онлайн-казино, букмекерским конторам.

Кредитная организация искала способы обхода ограничений, вводимых регулятором.

«Установлены многочисленные случаи открытия банком Qiwi-кошельков с использованием персональных данных физических лиц без их ведома и проведения по ним операций, что создавало значительные риски для людей», — рассказали в ЦБ.

Регулятор передал информацию о работе кредитной организации правоохранителям. Остановка деятельности банка существенно не повлияет на возможности людей, предпринимателей и юрлиц осуществлять расчеты и переводы, даже без открытия счета, через другие организации и платежные системы, заверил ЦБ.

Обязанности временной администрации банка передали Агентству по страхованию вкладов. АСВ начнет выплаты вкладчикам не позднее 6 марта. «Для оперативного приема заявлений вкладчиков и ускорения выплат возмещения по вкладам агентство намерено использовать банки-агенты, которые будут отобраны на конкурсной основе в срок не позднее 27 февраля», — сообщили в госкорпорации.

Следите за нашими новостями  Telegram, «ВКонтакте» 

Мгновенный доступ к бухгалтерским новостям сайта Бухгалтерия.ru в Telegram-канале и канале Max.