Схему незаконной обналички через «Почту России» перекрыли

Банкиры почти полностью перекрыли схему незаконного обналичивания средств через «Почту России», пишет «Коммерсантъ».

Впервые механизм такого рода правоохранители обнаружили в 2009–2010 годах. Суть его заключалась в том, что на счету некой организации постепенно накапливались средства, которые ей перечисляли фирмы-однодневки за якобы приобретенные услуги или товары. Впоследствии эти деньги в качестве почтовых переводов уходили к физлицам, а те их обналичивали в пользу теневых бенефециров. Иногда в схеме за комиссионное вознаграждение принимали участие и сотрудники «Почты».

Побороть обнальщиков помогли разъяснения от ЦБ: регулятор подробно описал признаки сомнительных сделок и обязал банки запрашивать у клиента документы, являющиеся основанием для их проведения, а также для наличных выплат физлицам. В свою очередь, банки разработали систему фильтров, и теперь операции такого рода проводятся с исполнением через день, что позволяет обнаружить адресатов и отправителей. А в «Почте России» стали расторгать отношения с подозрительными организациями и усилили работу по идентификации контрагентов.