Обыкновенное чудо. Отзыв лицензии у банка признали незаконным
23.06.2022 распечататьВпервые с 2015 года лишенный лицензии банк сумел вернуть ее в судебном порядке. Его последовательно поддержали все инстанции.
21 июня Верховный суд отказался передать на рассмотрение экономколлегии жалобу Центробанка по делу № А40-65046/2021. Регулятор просил пересмотреть решение о признании отзыва им лицензии у краснодарского ООО «Банк Южной многоотраслевой корпорации» (ЮМК) незаконным. Все инстанции в этом отказали и поддержали банк.
В марте 2021-го Банк России отозвал лицензию у кредитной организации за нарушения «антиотмывочного» законодательства, поскольку банк обслуживал интересы «собственников и связанных с ними компаний, на которые приходилась существенная доля кредитного портфеля».
АСГМ признал, что ЦБ проигнорировал принципы справедливости и соразмерности. Хотя регулятор относит неуказание сведений об ИНН к незначительным нарушениям, лицензию у ЮМК отозвали именно за это, то есть применили максимально строгую меру наказания. При этом самих сведений кредитная организация не искажала, что подтвердил и суд.
Как указал 9-й ААС, регулятор необоснованно утверждал, что банк неправильно идентифицировал клиентов, не получив ИНН. В перечне организаций и физлиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, нет сведений об ИНН.
Ни в одном из 92 случаев контролирующий орган не сообщил ЮМК о непринятии электронного документа в виде формализованного электронного сообщения и не проинформировал банк каким-либо образом о возможных недостатках в этих документах.
Верховный суд не усмотрел со стороны нижестоящих инстанций упущений или нарушений при рассмотрении этого спора.
ЮМК банк занимал 222-е место в банковской системе РФ по величине активов. В мае 2021-го суд его ликвидировал (№ А32-15503/2021), сообщает «ПРАВО.ru».
Мгновенный доступ к бухгалтерским новостям в Telegram-канале Бухгалтерия.ru

Лента новостей
Исследование: каждый третий сотрудник использует ИИ в своей работе
вчера в 16:53Экономика и общество
На 3,2% выросло количество субъектов МСП
вчера в 16:31Экономика и общество
Состав бухгалтерской отчетности при упрощенном бухучете
вчера в 15:45Учет и отчетность
«Одно окно» для подтверждения нулевой ставки НДС при экспорте
вчера в 15:22Налоги
Как облагается налогом прибыль коллекторов?
вчера в 15:20Налоги