МВД учится криминальным банковским схемам

Ужесточение борьбы с преступностью в банковском секторе начнется с ликвидации экономической неграмотности борцов с преступностью. Проект "Методики выявления в ходе конкурсного производства и ликвидации кредитных организаций признаков криминальных банкротств и связанных с ними преступлений, возбуждения по собранным Агентством по страхованию вкладов исходным материалам уголовных дел и взаимодействия с правоохранительными органами при расследовании" написали НИИ МВД и Союз криминалистов России при участии Агентства по страхованию вкладов (АСВ). Он представляет собой учебник для сотрудников правоохранительных органов, в котором приводятся описания криминальных схем, используемых банкирами, и методы их раскрытия. В дальнейшем МВД и АСВ планируют подписать соглашение о взаимодействии, разработав тактику сотрудничества и четкий регламент обмена информацией. Основное внимание учебник уделяет описанию схем вывода активов, что является основной причиной криминальных банкротств. "Например, банк приобретает векселя сомнительных эмитентов и перечисляет средства по их оплате на счета определенных юрлиц, которые их впоследствии используют для погашения кредитов иных организаций, являющихся заемщиками банка, купившего неликвидные векселя. Таким образом, выданные кредиты погашаются практически за счет средств самого банка, а деньги, вырученные от продажи ему неликвидных векселей, вкладываются в приобретение у него же ликвидных ценных бумаг и иного имущества", – учит методика. Под подозрение также попадут рискованная кредитная политика, выражающаяся в выдаче кредитов заемщикам без обеспечения, или "операции по оплате за счет средств банка личных нужд или расходов родственников и знакомых банкиров". Специалисты соглашаются с актуальностью приведенных в методике схем. Правда, доказать вину банкиров в использовании схем будет трудно из-за огромного объема специализированной документации и недостаточной квалификации сотрудников органов. "Это на несколько порядков сложнее, чем в налоговом преступлении, где более четко просматривается объективная сторона – фактическая неуплата налогов", – считает начальник управления по подрыву экономических основ наркопреступности Федеральной службы по контролю за оборотом наркотиков Михаил Мухин. Именно поэтому силовикам рекомендуется привлекать к своей работе специалистов из АСВ и ЦБ, которые должны помочь, например, формулировать вопросы для допроса свидетелей. Уже сейчас АСВ оценивает последствия появления документа более глобально, чем простое повышение уровня квалификации милиционеров. "Наши активные действия по привлечению к субсидиарной и уголовной ответственности руководства банков приведут к осознанию людьми того, что есть рыночная дисциплина, подкрепленная законом, и реально работающие рычаги по ее поддержанию, – сообщил первый заместитель гендиректора АСВ Валерий Мирошников.– Тогда они действительно будут понимать, чем грозит замена хороших активов на плохие". Тем не менее существуют опасения, что следствием внедрения методики станет не только отказ мошенников от целого ряда схем, но и появление новых.

Мгновенный доступ к бухгалтерским новостям сайта Бухгалтерия.ru в Telegram-канале и канале Max.