В. Путин подписал закон об исключении из ЕГРЮЛ и ЕГРИП за сомнительные банковские переводы

Президент Владимир Путин подписал закон от 02.11.2023 № 519-ФЗоб исключении из единого госреестра юрлиц и ИП, которых на платформе Центрального банка «Знай своего клиента» отнесли к категории высокорисковых.

Этот ресурс работает с 1 июля 2022 года и дает банкам возможность получить от ЦБ данные об уровне риска вовлеченности в проведение подозрительных операций их клиентов — юрлиц и ИП. Физлиц платформа не оценивает. Полученную информацию банки могут использовать в рамках противолегализационного контроля, но окончательную оценку добросовестности бизнеса клиентов они присваивают самостоятельно.

Компании и предприниматели делятся на три категории риска: низкий, средний и высокий. Если субъекта отнесли к категории высокого риска, банк обязан сообщить ему об этом в течение пяти рабочих дней. Решение об избранной группе риска можно обжаловать в межведомственной комиссии при ЦБ, в которую входят представители Росфинмониторинга, ФТС, бизнес-омбудсмена, банковских и бизнес-объединений.

Теперь, если компанию или предпринимателя отнесут к группе высокого риска из-за сомнительных операций, их исключат из ЕГРЮЛ. Но решение о присвоении именно такой категории должен принять не только банк, обслуживающий компанию или предпринимателя, но и Центробанк.

Через десять дней после официального опубликования поправки вступят в силу.

Следите за нашими новостями  Telegram, «ВКонтакте»