Банки смогут блокировать счета при «подозрительных совпадениях» в данных

Росфинмониторинг планирует расширить число оснований для блокировки счетов.

Ведомство подготовило поправки в Федеральный закон от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ, которые позволят временно замораживать операции клиентов, если их данные лишь частично совпадают с информацией о лицах, находящихся в «черных списках».

Если банк обнаружит, что сведения о клиенте частично пересекаются с данными человека, чьи активы должны быть заблокированы, операцию по счету приостановят на 5 рабочих дней. За это время банк должен будет разобраться в ситуации. Конкретные критерии того, что именно считать «частичным совпадением», Росфинмониторинг определит позже, после утверждения закона.

Сейчас, даже если банк видит подозрительное сходство, у него нет законных оснований оперативно заблокировать транзакцию, что создает риски нарушения международных антиотмывочных стандартов.

Помимо временной блокировки, банки обяжут сообщать в Росфинмониторинг о любых попытках клиентов провести операции с уже замороженными средствами или имуществом. В ведомстве считают, что это поможет эффективнее выявлять попытки финансирования запрещенных организаций и передавать информацию правоохранителям для возбуждения уголовных дел.