Что делать, если на карту пришли «непонятные» деньги

Неожиданное крупное поступление на карту денег от неизвестного абонента может быть частью криминальной схемы. Мошенники воруют деньги с чужих счетов, затем переводят их кому-нибудь «наугад». После чего звонят и просят вернуть деньги, объясняя это тем, что перевод был ошибочным, случайным, часто угрожают полицией.

Вернув деньги, получатель становится, участником криминальной цепочки. Это может быть расценено банком, полицией или иными проверяющими, как отмывание нелегальных доходов (дропперство).

Если вы получили неожиданное зачисление на свою карту, не стоит тратить деньги, не нужно вступать в контакт с отправителем, не нужно открывать полученные от него ссылки. Имейте в виду, что первоначальный перевод может быть отменен банком, тогда с вашего счета просто спишут эту сумму.

Более того, ЦБ РФ недавно разослал всем банкам рекомендации, согласно которым граждан, который стал жертвой мошенников (у кого украли деньги со счета) вправе подать в банк заявление об отказе от зачисления средств. Поэтому ошибочный перевод на вашу карту он может вернуть и сам.

Мгновенный доступ к бухгалтерским новостям в Telegram-канале Бухгалтерия.ru