Банки усилят контроль за операциями юрлиц с наличными

03.07.2020  распечатать

В России могут ввести тотальный контроль за операциями юридических лиц с наличными. Это произойдёт, если нижняя палата парламента примет законопроект с поправками к антиотмывочному закону, которые формально направлены на снижение нагрузки по обязательному контролю. По информации «Известий», ко второму чтению в документе появились изменения, которые изменили его суть. В частности, в вопросе операций предпринимателей с наличными на сумму 600 000 руб. и более. Действующие нормы позволяют банкам не сообщать о таких операциях, если они связаны с хозяйственной деятельностью юрлиц. Законопроект же предлагает тотальный контроль за наличным денежным обращением.

Законопроект № 582426-7 о внесении изменений в закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» призван упростить банкам работу. Вместо того чтобы сообщать в Росфинмониторинг обо всех сделках своих клиентов, в том числе и проходящих через другие организации, по этим поправкам банки должны будут информировать только о собственных операциях. Но есть и другие изменения, которыми дополнили проект перед вторым чтением.

Обратите внимание

Сейчас банки обязаны сообщать обо всех операциях с наличными на сумму свыше 600 000 руб., если они не связаны с хозяйственной деятельностью клиента. В новой версии законопроект исключает оговорку о хозяйственной деятельности. При этом именно к ней относится большинство операций юрлиц с наличными, так как расчет наличными разрешен лишь до 100 000 руб. То есть объём информирования в случае принятия поправок значительно вырастет.

Доцент кафедры гражданско-правовых дисциплин РЭУ им. Г. В. Плеханова Руслан Аллалыев отметил, что для банков, где не налажена очень эффективная система автоматизированного контроля, такие дополнительные обязанности станут тяжёлым бременем. При этом получить такую информацию Росфинмониторинг мог бы и без участия кредитных организаций, отметил замглавы Национального совета финансового рынка Александр Наумов. Кроме того, те же процессы уже контролирует ФНС.

Центробанк, напротив, считает, что поправки упростят работу банков. Они смогут автоматизировать учёт таких операций и не обращаться к клиентам, чтобы подтвердить цели, для которых используют наличные. А снижение обращений к клиентам означает и меньшее число отказов из-за непредоставленных документов.

Замглавы Росфинмониторинга Герман Негляд отметил, что клиенты банков изменений не ощутят. Он также подчеркнул, что учёт операций с наличными вовсе не обязательно означает, что они имеют подозрительный характер. Речь идёт о мониторинге и анализе экономической ситуации.

Но и в схемах легализации наличные используют часто, отметил Негляд, так что контроль над операциями с ними тем более важен. При этом он уточнил, что увеличивать планку для такого контроля Росфинмониторинг не планирует, хотя порог в 600 000 руб. для банковских операций и 3 млн руб. для сделок с недвижимостью установили ещё в 2002 году. Соответствующий закон не предусматривает индексацию пороговых сумм пропорционально инфляции, напомнил Негляд.

Законопроект с новыми поправками планируют рассмотреть во втором чтении 8 июля.


Выбор читателей

Интересное

Бухгалтерия.ru
Подпишитесь на наши рассылки, чтобы первыми быть в курсе всего нового из мира бухучета, получать эксклюзивные издания и полезные подарки.

Loading...