Банки смогут отказывать клиентам

30.05.2005

Контроль за подозрительными операциями может перейти из ведения Федеральной службы по финансовому мониторингу (ФСФМ) в компетенцию банков. Об этом сообщил в ходе Международной конференции «Современные мировые тенденции развития системы противодействия отмыванию преступных доходов и российское законодательство»" заместитель председателя Центрального банка Виктор Мельников. В своем докладе Мельников отметил, что по итогам проверок за 2004 год количество выявленных нарушений, связанных с отмыванием средств, увеличилось на 40 процентов. «На территории РФ существуют еще кредитные организации, за три года не отправившие в Росфинмониторинг ни одного сообщения. Эти банки – под особым контролем», – сказал он. По мнению докладчика, сложность для контролирующих служб заключается в том, что лица, которые занимаются отмыванием, зачастую имеют хорошую юридическую поддержку, а сама «отмывочная» процедура состоит из нескольких абсолютно законных операций. «Но если некий безработный из Средней Азии обналичил за один месяц свыше семисот миллионов долларов, то это, безусловно, подозрительная операция», – сказал зампред Центробанка. Некоторые из участников конференции видят выход из сложившейся ситуации в том, чтобы законодательно закрепить право банков отказывать клиенту в проведении операции, если по определенным признакам они сочтут ее подозрительной. Такая норма в действующем российском законодательстве отсутствует, в то время как на Западе является совершенно нормальным явлением.

Поделиться

конверт подписки
Подпишись на рассылку

Выбор читателей

Интересное