Оснований для блокировки счетов станет меньше
17.11.2017 распечататьБанк России и Росфинмониторинг разработали законопроект о реабилитации фигурантов черного списка «подозрительных» клиентов банков. Предложенный механизм должен стать еще одним уровнем защиты для добросовестных клиентов, получивших «черную метку» по ошибке.
Напомним, с июня в России действует так называемый «список отказников», куда попадают компании и физлица, которым было отказано в банковском обслуживании или проведении операций. Информация о подобных клиентах передается кредитной организацией в Росфинмониторинг, финразведка сообщает в ЦБ, а регулятор рассылает сведения остальным банкам. Поскольку те склонны перестраховываться, отказ одного банка гарантирует аналогичную реакцию всех остальных.
Было нарушение на самом деле или нет, значения для включения в список не имеет. Выйти из него до минувшего понедельника было нельзя. На начало ноября количество отказников достигло почти полумиллиона.
В результате ЦБ был вынужден составить рекомендации для банков на тот случай, если подозрения в отношении конкретного клиента оказались необоснованными. Механизм первичной реабилитации предполагает, что решение об исключении из списка отдается на откуп самой кредитной организации, которая уведомляет об этом финразведку.
А поскольку такой подход чреват коррупционными рисками, ЦБ и Росфинмониторинг подготовили поправки в антиотмывочный закон № 115-ФЗ, позволяющие клиенту обжаловать отказ банка его реабилитировать не только в суде, но также в совместной комиссии регулятора и финразведки. Кроме того, по каждому отказу в проведении операций или в открытии счета банк должен будет раскрывать его причину «на уровне изменения по детализации форматов отчетных форм», пишет "Коммерсантъ".
Лента новостей
Госдума утвердила премьера
сегодня в 18:09Экономика и общество
Блогер Д.Портнягин возместил сумму неуплаченных налогов, штрафы и пени
сегодня в 14:27Ответственность
Уголовная ответственность за схемы с «бумажным» НДС
сегодня в 13:05Ответственность
Почему выгоднее получать вычет через работодателя
сегодня в 11:48Налоги
Кандидатуру премьер-министра ГД согласует 10 мая 2024 года
сегодня в 11:26Экономика и общество