Повышаются риски при внесении наличных на банковские счета

Центральный банк России дал указание банкам более тщательно проверять происхождение крупных сумм наличных, которые клиенты вносят на свои счета. Это связано с замеченным финансовым регулятором ростом подозрительных операций, таких как:

• Значительные поступления наличных рублей на счета.
• Денежные переводы без открытия счета.
• Покупка драгоценных металлов и алмазов за наличные.
• Обмен наличной валюты на рубли.

Методические указания ЦБ РФ размещены на официальном сайте финансового регулятора.

Банки теперь будут обязаны:

• Оценивать финансовое положение клиента и источники его доходов до проведения крупных операций, чтобы убедиться, что они соответствуют сумме сделки.
• Запрашивать документальное подтверждение этих сведений.
• Проверять, соответствуют ли проводимые операции заявленным целям деятельности клиента.
• Отслеживать размер операций, в том числе совершаемых через банкоматы и другие устройства.

Особое внимание будет уделяться операциям с крупными суммами наличных, которые нетипичны для обычных бизнес-расчетов или повседневных трат граждан. Например, для физических лиц это суммы от 5 миллионов рублей за одну операцию или в месяц.