За отмываение доходов лицензию будут отбирать навсегда

Как сообщил в пятницу Банк России, Национальный банковский совет (НБС) принял решение о совершенствовании антиотмывочного законодательства, поручив своим членам (в том числе депутатам) подготовить соответствующие предложения. И уже в пятницу глава банковского комитета Госдумы Владислав Резник внес в нижнюю палату поправки в закон "О банках и банковской деятельности", обязывающие ЦБ отзывать лицензию при неоднократном нарушении банком закона о легализации преступных доходов. "Фактически после второго выявленного нарушения кредитная организация автоматически лишается лицензии", – пояснил господин Резник. Участники рынка считают это предложение неоправданно жестким и полагают, что в случае его буквальной реализации без лицензий могут остаться все банки. "Возможно, когда в законе будет прописан перечень нарушений, такая поправка будет оправданна, а до этого отзывать лицензию за любое нарушение неправильно, – считает глава Ассоциации региональных банков Александр Мурычев. – К тому же столь жесткое наказание несоразмерно мере ответственности банкиров, лишенных реальных инструментов борьбы с отмыванием". "Если поправка будет принята, лицензии будут отозваны практически у 100% банков, – говорит начальник управления финансового мониторинга Промсвязьбанка Татьяна Смирнова. – Есть операции, которые оперативно отследить невозможно. Например, по сделкам с недвижимостью или лизинговым сделкам банку нужно обращаться за информацией в Регистрационную палату, а это заведомо означает, что требование известить финмониторинг на следующий день после совершения операции выполнено не будет". А адвокат Агропромстройбанка Сергей Романов и вовсе полагает, что "те, кто занимался преступной деятельностью, будут покупать отсутствие второго нарушения. А пострадают в первую очередь банки, допускающие технические нарушения". При этом эксперты отмечают, что вывести из-под удара конкретных представителей Банка России, принимающих решение об отзыве лицензии, поправка не сможет. "Это приведет лишь к тому, что давление на регулятора со стороны банков, которым грозит отзыв лицензии, будет смещено на конкретных исполнителей, осуществляющих проверки", – говорит старший аналитик Альфа-банка Наталья Орлова. Между тем, как сообщил первый зампред банковского комитета Госдумы и член НБС Павел Медведев, эта инициатива является только началом более масштабной переработки законодательства по борьбе с отмыванием.

Мгновенный доступ к бухгалтерским новостям сайта Бухгалтерия.ru в Telegram-канале и канале Max.