Центробанк отследит все переводы между физлицами

27.12.2021  распечатать

Банк России уже распространил среди участников рынка новую форму отчетности, по которой они должны будут по запросу представлять данные о транзакциях p2p начиная с января 2022 года.

Блокировать банковские операции фирм и ИП будут по-новому

Читать далее…

По данным РБК, ЦБ будет получать отчеты от банков с персональными данными по всем переводам физических лиц:

  • с карты на карту;

  • со счета на счет;

  • между электронными кошельками и картами;

  • между телефонными счетами и картами;

  • через СБП;

  • через платежные терминалы;

  • переводы между своими счетами;

  • переводы через Western Union и другие компании.

Все, что касается переводов банкам, другим юрлицам и ИП, не относится к p2p.

По каждой операции банк должен собрать номера карт, данные банков, ID клиента, сумму и другие данные, относящиеся к переводу. Отчеты будут запрашиваться за определенное время по всем переводам или по отдельным переводам, когда это будет нужно ЦБ.

Банки начнут ранжировать клиентов по рискам: кому беспокоиться?

Читать далее…

Как отмечают банки, ранее регулятор выпустил рекомендации для определения карт, которые используются для онлайн-казино, финансовых пирамид, криптообменников и так далее. Банкам рекомендовали отслеживать такие карты.

Подозрительными считаются карты с большим числом контрагентов — более 10 в день и более 50 в месяц, большое число операций (более 30 в день), большие суммы (более 100 000 руб. в день), отсутствие оплаты товаров и услуг.

С 2022 года ужесточаются требования к банковским операциям

Читать далее…

Центробанк посчитал, что за девять месяцев 2021 года граждане перевели друг другу с помощью карт около 42,5 трлн руб.

Журнал «Практическая бухгалтерия». Свежие новости бухучета и налогообложения ежедневно. Подписаться

Выбор читателей

Интересное

Бухгалтерия.ru
Подпишитесь на наши рассылки, чтобы первыми быть в курсе всего нового из мира бухучета, получать эксклюзивные издания и полезные подарки.

Даю согласие на обработку моих персональных данных


Loading...