Центробанк отследит все переводы между физлицами
27.12.2021 распечататьБанк России уже распространил среди участников рынка новую форму отчетности, по которой они должны будут по запросу представлять данные о транзакциях p2p начиная с января 2022 года.
Блокировать банковские операции фирм и ИП будут по-новому
По данным РБК, ЦБ будет получать отчеты от банков с персональными данными по всем переводам физических лиц:
с карты на карту;
со счета на счет;
между электронными кошельками и картами;
между телефонными счетами и картами;
через СБП;
через платежные терминалы;
переводы между своими счетами;
переводы через Western Union и другие компании.
Все, что касается переводов банкам, другим юрлицам и ИП, не относится к p2p.
По каждой операции банк должен собрать номера карт, данные банков, ID клиента, сумму и другие данные, относящиеся к переводу. Отчеты будут запрашиваться за определенное время по всем переводам или по отдельным переводам, когда это будет нужно ЦБ.
Банки начнут ранжировать клиентов по рискам: кому беспокоиться?
Как отмечают банки, ранее регулятор выпустил рекомендации для определения карт, которые используются для онлайн-казино, финансовых пирамид, криптообменников и так далее. Банкам рекомендовали отслеживать такие карты.
Подозрительными считаются карты с большим числом контрагентов — более 10 в день и более 50 в месяц, большое число операций (более 30 в день), большие суммы (более 100 000 руб. в день), отсутствие оплаты товаров и услуг.
С 2022 года ужесточаются требования к банковским операциям
Центробанк посчитал, что за девять месяцев 2021 года граждане перевели друг другу с помощью карт около 42,5 трлн руб.
Мгновенный доступ к бухгалтерским новостям в Telegram-канале Бухгалтерия.ru

Лента новостей
Вышел пятый номер журнала «Практическая бухгалтерия»
сегодня в 16:54Учет и отчетность
ЦБ РФ использует ИИ, но не для макроэкономического анализа и прогнозирования
сегодня в 16:31Экономика и общество
Идея снизить ставку по налогу на прибыль для убыточных компаний не поддержана
сегодня в 15:59Налоги
Первичный документ без подписи не подтверждает налоговые расходы
сегодня в 15:31Учет и отчетность
Потерю денег от хакерской атаки можно учесть в расходах
сегодня в 15:00Учет и отчетность