ЦБ поменяет «антиотмывочные» правила: какие фирмы попадут в зону риска?
27.11.2020 распечататьРегулятор планирует создать межбанковскую платформу по оценке благонадежности российских компаний. Те, кто попадет в красную зону, будут фактически отрезаны от обслуживания.
Как пишет РБК, Центробанк совместно с Росфинмониторингом разработал поправки в антиотмывочное законодательство, которые должны расширить функции ЦБ по проверке банковских клиентов на риски обналичивания или отмывания денег. Для этого к началу 2022 года планируется внедрить единую межбанковскую платформу ЗСК, или KYC (know your client — «знай своего клиента») Банка России.
Cроки разблокировки счетов сократят
Предполагается, что ЦБ будет оценивать благонадежность российских компаний и распределять их между тремя зонами с точки зрения риска проведения сомнительных операций: красную (высокий риск вовлеченности в сомнительные операции), желтую (средний риск) и зеленую (низкий риск).
Для клиентов из красной зоны устанавливается запрет на открытие новых банковских счетов, проведение любых операций, использование системы дистанционного банковского обслуживания (ДБО) и Системы быстрых платежей (СБП).
Операции юрлиц с наличными возьмут под жесткий контроль
Аналогичное распределение будут проводить и сами банки на разных этапах работы с клиентом: при приеме на обслуживание, при получении от него требований провести ту или иную операцию, а также при снятии средств или переводе их в другой банк в случае расторжения договора. Информация также будет направляться в Банк России.
Представитель ЦБ пояснил:Законопроект позволит снизить нагрузку на добросовестных предпринимателей, в первую очередь на малый и микробизнес. Сократится количество дублирующих запросов одной и той же информации от разных кредитных организаций.
Суд – не «прачечная»: ВС РФ обобщил дела об отмывании денег через судебные решения
Большинство крупных банков не ответили на запросы РБК, ВТБ отказался от комментариев.
Мгновенный доступ к бухгалтерским новостям в Telegram-канале Бухгалтерия.ru

Лента новостей
Какую отчетность нужно сдать до 25 сентября
сегодня в 10:52Налоги
Зарплата не может быть меньше суммы, указанной в трудовом договоре
сегодня в 09:46Кадры
Спрос на услуги ремонта по итогам лета вырос на 20%
сегодня в 08:51Экономика и общество
Вышел в свет 18-ый номер журнала "Нормативные акты для бухгалтера" за 2025 год
вчера в 18:30Налоги
Переписка в рабочих чатах занимает у россиян в среднем до 26% времени
вчера в 16:57Экономика и общество