ЦБ поменяет «антиотмывочные» правила: какие фирмы попадут в зону риска?
27.11.2020 распечатать Изменения для бухгалтера с 2023 годаРегулятор планирует создать межбанковскую платформу по оценке благонадежности российских компаний. Те, кто попадет в красную зону, будут фактически отрезаны от обслуживания.
Как пишет РБК, Центробанк совместно с Росфинмониторингом разработал поправки в антиотмывочное законодательство, которые должны расширить функции ЦБ по проверке банковских клиентов на риски обналичивания или отмывания денег. Для этого к началу 2022 года планируется внедрить единую межбанковскую платформу ЗСК, или KYC (know your client — «знай своего клиента») Банка России.
Cроки разблокировки счетов сократят
Предполагается, что ЦБ будет оценивать благонадежность российских компаний и распределять их между тремя зонами с точки зрения риска проведения сомнительных операций: красную (высокий риск вовлеченности в сомнительные операции), желтую (средний риск) и зеленую (низкий риск).
Для клиентов из красной зоны устанавливается запрет на открытие новых банковских счетов, проведение любых операций, использование системы дистанционного банковского обслуживания (ДБО) и Системы быстрых платежей (СБП).
Операции юрлиц с наличными возьмут под жесткий контроль
Аналогичное распределение будут проводить и сами банки на разных этапах работы с клиентом: при приеме на обслуживание, при получении от него требований провести ту или иную операцию, а также при снятии средств или переводе их в другой банк в случае расторжения договора. Информация также будет направляться в Банк России.
Представитель ЦБ пояснил:Законопроект позволит снизить нагрузку на добросовестных предпринимателей, в первую очередь на малый и микробизнес. Сократится количество дублирующих запросов одной и той же информации от разных кредитных организаций.
Суд – не «прачечная»: ВС РФ обобщил дела об отмывании денег через судебные решения
Большинство крупных банков не ответили на запросы РБК, ВТБ отказался от комментариев.
Лента новостей
Как заполнять документы для вычета НДС при импорте товаров в ЕАЭС с участием посредника
вчера в 16:14Учет и отчетность
Как и когда изменятся правила исчисления платы за сверхурочную работу?
вчера в 15:55Кадры
Налоговая принимает документы на ускоренное возмещение НДС только в электронной форме
вчера в 15:44Налоги
Как физлицу получить льготу по имущественному налогу
вчера в 15:25Налоги
Преимущества электронной банковской гарантии
вчера в 14:55Налоги