ЦБ поменяет «антиотмывочные» правила: какие фирмы попадут в зону риска?
27.11.2020 распечататьРегулятор планирует создать межбанковскую платформу по оценке благонадежности российских компаний. Те, кто попадет в красную зону, будут фактически отрезаны от обслуживания.
Как пишет РБК, Центробанк совместно с Росфинмониторингом разработал поправки в антиотмывочное законодательство, которые должны расширить функции ЦБ по проверке банковских клиентов на риски обналичивания или отмывания денег. Для этого к началу 2022 года планируется внедрить единую межбанковскую платформу ЗСК, или KYC (know your client — «знай своего клиента») Банка России.
Cроки разблокировки счетов сократят
Предполагается, что ЦБ будет оценивать благонадежность российских компаний и распределять их между тремя зонами с точки зрения риска проведения сомнительных операций: красную (высокий риск вовлеченности в сомнительные операции), желтую (средний риск) и зеленую (низкий риск).
Для клиентов из красной зоны устанавливается запрет на открытие новых банковских счетов, проведение любых операций, использование системы дистанционного банковского обслуживания (ДБО) и Системы быстрых платежей (СБП).
Операции юрлиц с наличными возьмут под жесткий контроль
Аналогичное распределение будут проводить и сами банки на разных этапах работы с клиентом: при приеме на обслуживание, при получении от него требований провести ту или иную операцию, а также при снятии средств или переводе их в другой банк в случае расторжения договора. Информация также будет направляться в Банк России.
Представитель ЦБ пояснил:Законопроект позволит снизить нагрузку на добросовестных предпринимателей, в первую очередь на малый и микробизнес. Сократится количество дублирующих запросов одной и той же информации от разных кредитных организаций.
Суд – не «прачечная»: ВС РФ обобщил дела об отмывании денег через судебные решения
Большинство крупных банков не ответили на запросы РБК, ВТБ отказался от комментариев.
Мгновенный доступ к бухгалтерским новостям в Telegram-канале Бухгалтерия.ru

Лента новостей
Когда гостиница теряет право на нулевой НДС
сегодня в 15:30Налоги
Порядок возврата госпошлины
сегодня в 15:00Налоги
Чтобы лишить директора компенсации, нужны основания
сегодня в 14:48Кадры
Бумажные медкнижки сохранятся до 1 сентября 2026 года
сегодня в 14:22Кадры
Можно ли уменьшить НДФЛ, если аналогичный налог уплачен в другой стране?
сегодня в 14:12Налоги