Ставки по кредитам определят по степени риска

Скоро все кредитные организации, подозревающие фирму-клиента в каких-либо противоправных действиях, получат новый проверочный инструмент. С его помощью банкиры смогут либо утвердиться в собственных подозрениях и отказать компании в открытии счета, либо развеять свои сомнения. Как сообщила в ходе банковского форума директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Елена Ищенко, во втором полугодии текущего года кредитным организациям будут спущены рекомендации по сбору информации о клиентах. Главной деталью нового механизма станет анкета, состоящая из двух частей, которую представителям фирмы или индивидуальному предпринимателю будет предложено заполнить при заключении договора. Первая ее часть позволит идентифицировать деятельность клиента, во второй части банк определит свое отношение к клиенту, присвоив ему тот или иной уровень риска (в зависимости от «рисковой степени» будут назначаться и разные тарифы). Для того чтобы снизить тарифы, клиентам предложат заключить дополнительное соглашение с принятием на себя обязательств подтвердить реальность проведенных сделок.

Мгновенный доступ к бухгалтерским новостям в Telegram-канале Бухгалтерия.ru