Подозрительные переводы будут «замораживать» на два дня
16.05.2022 распечатать Изменения для бухгалтера с 2023 годаБанк России предложил обязать кредитные организации приостанавливать на два дня денежные переводы на счета, информация о которых содержится в специальной базе данных регулятора.
Об этой инициативе рассказал директор департамента информационной безопасности Центробанка Вадим Уваров в беседе с «Известиями».
По его словам, специальная база ЦБ содержит данные о случаях и попытках перевода денежных средств без согласия клиента, а также информацию о счетах, которые мошенники используют для снятия и вывода похищенных денег.
Банки вернут украденные мошенниками деньги. Кому? Когда?
В Центробанке указали, что по закону перевод должен быть совершен в течение трех рабочих дней, поэтому права граждан из-за введения «периода охлаждения» нарушаться не будут.
Ошибочный перевод: как оспорить
По словам Уварова, если банк-отправитель получит информацию из специальной базы ЦБ, но не учтет ее и совершит перевод на счет из этой базы, то он должен будет вернуть клиенту все похищенные средства. Инициатива Центробанка предполагает, что деньги должны вернуть, даже если мошенническая операция произошла с использованием методов социальной инженерии (обмана).
Уваров отметил, что проверять операцию на признаки мошенничества должен не только банк-отправитель, но и банк — получатель средств. Если банк-получатель заметил, что денежные средства перечисляют на счет, который фигурирует в специальной базе ЦБ, то у него должно быть право приостанавливать доступ владельца такого счета к дистанционному обслуживанию. Таким образом, владельцу счета придется лично прийти в отделение банка с паспортом, если ему необходимо будет, например, снять деньги. Дроппер (исполнитель преступления) вряд ли пойдет на такой шаг, указал Уваров.
В апреле ЦБ предложил банкам возвращать клиентам украденные мошенниками деньги за 30 дней. Это следует из поправок в ФЗ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе». В настоящий момент 161-ФЗ устанавливает только срок рассмотрения заявки на возврат — не более 30 дней со дня получения заявления. Обязательного срока возврата для кредитных организаций нет.
По данным ЦБ, за 2021 год мошенники украли с помощью денежных переводов 13,5 млрд руб., а банки вернули только 920,5 млн руб.
Лента новостей
2 мая 2024 года завершается декларационная кампания
вчера в 15:55Налоги
Где экспортерам брать электронные реестры до 1 июля 2024 года
вчера в 15:25Налоги
Компания несет убытки. Подавать ли уведомление о КИК?
вчера в 15:25Налоги
Утверждены ставки платы за НВОС на 2024 год
вчера в 15:22Налоги
Можно ли ознакомить всех сотрудников с приказом о дисциплинарке?
вчера в 14:55Кадры