Об основных схемах «черных кредиторов» рассказали в ЦБ

Глава управления противодействия нелегальной деятельности главного управления ЦБ по Центральному федеральному округу Антон Сайкин перечислил основные схемы, которые используют «черные кредиторы».

В беседе с «Газетой.Ru» он сообщил, что в рамках схемы «Хранители» мошенники предлагают потребительские займы под видом услуг хранения.

«Такие «хранители» позиционируют свою услугу как легальную. Даже заключают договор хранения. Однако это обман: фактически при такой схеме клиент получает заём под залог имущества, где обеспечительный платёж является суммой займа, вещь — залогом, а комиссия за хранение — процентом за пользование деньгами», — пояснил Сайкин.

Ещё одна схема — это займы в соцсетях.

«Постоянно выдавать займы, искать клиентов в соцсетях, распространять информацию о подобной деятельности без соответствующего статуса — незаконно», — отметил эксперт.

По его словам, некоторые организации маскируют свою деятельность, выдавая средства под залог имущества от разных физлиц, с которыми они находятся в сговоре.

«Существуют недобросовестные комиссионки, которые вводят клиентов в заблуждение, маскируясь под ломбарды. Обращаясь в подобную организацию, клиент думает, что взаимодействует с ломбардом. Отдаёт вещь, получает деньги, рассчитывает, что сможет вернуть её обратно. Однако по документам сделка выглядит как передача имущества магазину на реализацию с получением аванса», — сообщил Сайкин.

Он добавил, что актуальна и схема «возвратного лизинга» автомобиля, когда мошенники прикрываются такой схемой, чтобы выдать физлицам потребительский заем.

Следите за нашими новостями  Telegram, «ВКонтакте» 

Мгновенный доступ к бухгалтерским новостям в Telegram-канале Бухгалтерия.ru