Вводится контроль за снятием наличных в банкоматах по картам иностранных банков
18.12.2018 распечатать Изменения для бухгалтера с 2023 годаЗаконопроект № 490061-7, ужесточающий требования к банкам по «антиотмывочному» закону № 115 ФЗ, одобрен Госдумой в третьем, окончательном чтении. Теперь банкам придется сообщать о всех фактах снятия наличных по картам банков ряда стран в Росфинмониторинг.
Согласно законопроекту, кредитные организации обязаны документально фиксировать и представлять сведения об операции в уполномоченный орган не позднее трех рабочих дней со дня ее совершения. Предоставляемая информация должна содержать дату и место совершения операции, номер карты, сведения о ее держателе и банке-эмитенте, а также сумму, на которую операция осуществлена.
Банки изначально негативно отнеслись к этому законопроекту, но рассчитывали на его изменение ко второму чтению. Поправки коснулись уточнения понятия территории выпуска карты. По словам замглавы Росфинмониторинга Павла Ливадного, к нему теперь относится как страна, в которой расположен банк-эмитент, так и отдельная административно-территориальная единица, обладающая самостоятельной правоспособностью.
Рынок настаивает: реализовать эту инициативу невозможно или очень дорого. По словам заместителя главы Национального совета финансового рынка Александра Наумова, сейчас банковские процессинговые системы не имеют признаков определения территории, где была выпущена карта, можно отличить лишь российские карты от иностранных. «Страны по картам придется выбирать вручную, выявляя название банка-эмитента и определяя его местонахождение», – отмечает Наумов. В пресс-службе ВТБ отмечали, что операции отдельных банков в отдельных странах технически распознать возможно, но сложно распознать конкретную область государства, потому что эта информация указывается обслуживающим банком, что может носить субъективный характер.
Банкиры также сомневаются, будут ли расходы по доработке программного обеспечения банкоматов экономически целесообразными. Как рассказывал Ливадный, пока законопроект носит предупреждающий характер, перечень стран будет утверждаться и доводиться до сведения кредитных организаций строго по необходимости. То есть его может и не быть, если не возникнет соответствующих угроз. «Банкам придется потратиться серьезно на автоматизацию, для клиентов это обернется удорожанием услуг по снятию наличных, а результативность будет нулевая», – рассуждает Наумов.
Росфинмониторинг же относится к недовольству рынка скептически. «Данный проект согласован с ЦБ, который хорошо представляет реальные возможности кредитных организаций, – отметил Ливадный. – Полагаю, что при необходимости Банк России выпустит для рынка соответствующие рекомендации».
Сейчас Росфинмониторинг уже ведет реестры юридических лиц, в который включены организации, связанные с терроризмом и экстремизмом. Для физлиц меры ведомства, помимо блокировки счетов, включают запрет на открытие счета и проведение некоторых других операций в России.
Лента новостей
2 мая 2024 года завершается декларационная кампания
сегодня в 15:55Налоги
Где экспортерам брать электронные реестры до 1 июля 2024 года
сегодня в 15:25Налоги
Компания несет убытки. Подавать ли уведомление о КИК?
сегодня в 15:25Налоги
Утверждены ставки платы за НВОС на 2024 год
сегодня в 15:22Налоги
Можно ли ознакомить всех сотрудников с приказом о дисциплинарке?
сегодня в 14:55Кадры