Компании будут согласовывать «нетипичные» сделки с банками
06.07.2021 распечататьКрупнейшие банки призывают клиентов сообщать о планирующихся нетипичных сделках, чтобы избежать блокировки счетов.
Малые и средние предприятия попросили согласовывать с банками нетипичные сделки – те, что нехарактерны для обычной деятельности компании. Это позволит избежать блокировки счетов из-за подозрений в непрозрачности бизнеса и отмывании средств, пишут «Известия» со ссылкой на вице-президента Ассоциации банков России Алексея Войлукова. Инициативу поддержали многие крупные кредитные организации.
Обратите внимание
Ассоциация банков России рекомендует российским компаниям согласовывать с кредитными организациями подозрительные сделки. Так называемые нетипичные операции, вызывающие сомнение в их законности, заканчиваются блокировкой счетов.
Сейчас банк обязан запросить у клиента подробности перевода, если он не имеет отношения к обычной работе компании. Поэтому, по мнению представителей банков, лучше заранее оповестить о такой операции – это снизит риски блокировки счетов и задержки переводов.
Представители МСП говорят, что банки часто перестраховываются, определяя как нехарактерную любую операцию на новый счет или с новой целью платежа. Часто блокировки связаны со снятием крупных сумм наличными, сезонной сменой работы фирмы, переходом в рамках фирмы от одного вида деятельности к другому.
Разговор о согласовании с банками подозрительных переводов возник в связи с планирующимся запуском платформы Центробанка «Знай своего клиента». Там всех распределят по зонам риска относительно операций, которые могут подпадать под определение «отмывание доходов, полученных незаконно, и финансирование терроризма».
Мгновенный доступ к бухгалтерским новостям в Telegram-канале Бухгалтерия.ru

Лента новостей
Дату применения пониженных тарифов по взносам ИТ-компаниями уточнят
вчера в 11:32Страховые взносы
Предприятиям Курской области продлили сроки уплаты налогов
17.05.2025Налоги
Кто из иностранных работников вправе получить ВНЖ России упрощенно
17.05.2025Кадры
Дни открытых дверей в Бераторе. Регистрируйтесь и пользуйтесь бесплатно!
На 9,8% увеличилось число бронирований гостиниц в России на лето
16.05.2025Экономика и общество
Число регистраций ИП растет
16.05.2025Экономика и общество