Карты хотят блокировать за подозрительные зачисления
20.08.2019 распечатать Изменения для бухгалтера с 2023 годаАссоциация банков России (АБР) обсуждает поправки в антиотмывочный закон и закон о национальной платежной системе, которые позволят блокировать карты при подозрении, что на них зачислены средства, полученные незаконным образом. Если отправитель обратится в полицию и получит талон-уведомление, то деньги заморозят на 30 рабочих дней; в противном случае блокировка продлится двое суток. Механизм можно будет применять и для сомнительных транзакций, связанных с отмыванием.
Сейчас блокировка возможна только в момент списания денег из банка-отправителя, уточняет «Коммерсантъ». Потерпевшие, как правило, узнают о хищениях постфактум, объясняет вице-президент АБР Алексей Войлуков: «И даже если лишившийся денег клиент быстро среагирует и сообщит в банк о хищении, то юридических оснований для возврата средств у банка-отправителя уже нет». По его словам, существует временной лаг между зачислением средств и снятием их в банкомате, которым предлагается воспользоваться.
Блокировка будет осуществляться без согласия клиента-плательщика и до подтверждения законности транзакции. Изначально планировалось замораживать только зачисленные средства. На встрече 27 августа в комитете по информбезопасности АБР будет поднят вопрос о блокировке карты в целом, говорят источники.
Представители Банка России, присутствовавшие на предыдущем заседании, отнеслись к идее «весьма сдержанно». Руководитель адвокатского бюро «Корчаго и партнеры» Евгений Корчаго обращает внимание, что расследование уголовного дела может не завершиться за 30 дней, поэтому нужно четко прописать, каким документом блокировка продлевается и куда его нужно предоставить. Также необходимо предусмотреть ответственность на случай, если плательщик злоупотребляет правом либо банк применяет блокировку без достаточных причин.
Лента новостей
Что должен делать работодатель, если сотрудник умер на работе?
сегодня в 15:55Кадры
Сохранится ли пенсия по потере кормильца в случае трудоустройства
сегодня в 15:25Кадры
В расходах можно будет учитывать стоимость бесплатного лечебного питание в ВПК
сегодня в 15:19Учет и отчетность
Порядок применения нулевой ставки НДС продолжают упрощать
сегодня в 15:05Учет и отчетность
Когда единое пособие не предоставляется
сегодня в 14:55Кадры