Карты хотят блокировать за подозрительные зачисления
20.08.2019 распечататьАссоциация банков России (АБР) обсуждает поправки в антиотмывочный закон и закон о национальной платежной системе, которые позволят блокировать карты при подозрении, что на них зачислены средства, полученные незаконным образом. Если отправитель обратится в полицию и получит талон-уведомление, то деньги заморозят на 30 рабочих дней; в противном случае блокировка продлится двое суток. Механизм можно будет применять и для сомнительных транзакций, связанных с отмыванием.
Сейчас блокировка возможна только в момент списания денег из банка-отправителя, уточняет «Коммерсантъ». Потерпевшие, как правило, узнают о хищениях постфактум, объясняет вице-президент АБР Алексей Войлуков: «И даже если лишившийся денег клиент быстро среагирует и сообщит в банк о хищении, то юридических оснований для возврата средств у банка-отправителя уже нет». По его словам, существует временной лаг между зачислением средств и снятием их в банкомате, которым предлагается воспользоваться.
Блокировка будет осуществляться без согласия клиента-плательщика и до подтверждения законности транзакции. Изначально планировалось замораживать только зачисленные средства. На встрече 27 августа в комитете по информбезопасности АБР будет поднят вопрос о блокировке карты в целом, говорят источники.
Представители Банка России, присутствовавшие на предыдущем заседании, отнеслись к идее «весьма сдержанно». Руководитель адвокатского бюро «Корчаго и партнеры» Евгений Корчаго обращает внимание, что расследование уголовного дела может не завершиться за 30 дней, поэтому нужно четко прописать, каким документом блокировка продлевается и куда его нужно предоставить. Также необходимо предусмотреть ответственность на случай, если плательщик злоупотребляет правом либо банк применяет блокировку без достаточных причин.
Мгновенный доступ к бухгалтерским новостям в Telegram-канале Бухгалтерия.ru

Лента новостей
Передача бонуса покупателю: НДС зависит от условий договора
сегодня в 15:49Налоги
Одними только данными бухучета реальность сделки не подтверждается
сегодня в 15:25Учет и отчетность
Подпись номинального директора признали действительной
сегодня в 14:21Налоги
Какой налог платить при сдаче имущества в аренду?
сегодня в 14:02Налоги
НДФЛ с дохода резидента, если заказчик за границей
сегодня в 13:27Налоги