Какие «антиотмывочные» нормы гонят под гильотину
22.10.2019 распечатать Изменения для бухгалтера с 2023 годаБанки предложили отправить под «регуляторную гильотину» некоторые нормы антиотмывочного законодательства. В частности, кредитные организации не хотят определять бенефициаров мелких транзакций и платежей ЖКХ.
Банки, брокеры, страховые компании, пенсионные фонды и участники платёжного рынка предложили ЦБ избавиться от устаревших норм «антиотмывочного» законодательства в рамках «регуляторной гильотины». Участники рынка нашли 27 норм, которые, по их мнению, усложняют исполнение законодательства о борьбе с отмыванием денег, передаёт РБК.
В основном финрынок добивается послаблений в вопросах идентификации клиентов и запроса документов. Инициативы затрагивают «антиотмывочный» закон «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», а также восемь дополнительных положений и указаний ЦБ по этой теме. Бизнес предлагает:
не запрашивать у иностранных клиентов миграционные карты или разрешения на пребывание в РФ. В Росбанке и Ассоциации участников рынка электронных денег и денежных переводов отмечают, что обязанность выяснять такие сведения – это непрофильная задача банков;
установить минимальную сумму транзакции, при которой организации могут не устанавливать бенефициара финансовой операции;
вывести из-под действия «антиотмывочного» закона инвестиционных советников. Сегодня по закону они приравниваются к профессиональным участникам рынка ценных бумаг и должны контролировать операции клиентов. По мнению Национальной ассоциации участников фондового рынка и компании «Локо-Инвест», инвестсоветники не проводят сделок или финансовых операций клиентов, следовательно, могут и не владеть информацией о состоянии их счетов;
убрать из числа субъектов «антиотмывочного» закона страховые компании, которые не занимаются страхованием жизни. Кроме того, Всероссийский союз страховщиков просит увеличить с 15 000 до 100 000 руб. сумму страховых премий, которые можно перечислять клиентам без идентификации.
Банк России предложил финансовым организациям проанализировать, какие регуляторные нормы мешают развитию рынка или утратили актуальность, ещё в сентябре. По словам первого зампреда ЦБ Сергея Швецова, обсуждать «регуляторную гильотину» для финансового рынка должна специальная рабочая группа. До конца года она определит, на какие изменения готов пойти регулятор.
Лента новостей
Что должен делать работодатель, если сотрудник умер на работе?
вчера в 15:55Кадры
Сохранится ли пенсия по потере кормильца в случае трудоустройства
вчера в 15:25Кадры
В расходах можно будет учитывать стоимость бесплатного лечебного питание в ВПК
вчера в 15:19Учет и отчетность
Порядок применения нулевой ставки НДС продолжают упрощать
вчера в 15:05Учет и отчетность
Когда единое пособие не предоставляется
вчера в 14:55Кадры