Банки будут блокировать подозрительные переводы

24.09.2018

26 сентября вступает в силу Федеральный закон от 27.06.2018 № 167-ФЗ. Закон предусматривает приостановку банком до двух рабочих дней перевод денежных средств и блокировку счета, если банк заподозрит, что операция через интернет-банк или мобильное приложение осуществляют мошенники.

После блокировки, банк направит клиенту запрос на подтверждение операции. И если клиент подтверждает запрос, банк проведет эту операцию. А если подтверждение не будет получено, счет будет блокирован и исполнение распоряжения будет возобновлено через два рабочих дня после приостановления.

Также, Федеральный закон № 167-ФЗ устанавливает порядок действий банка по возврату денежных средств, если юридическое лицо направило уведомление о списании денежных средств без его согласия. Но для возврата денежных средств должно будет соблюдено два условия:

1. Денежные средства еще не зачислены на счет получателя.

2. Получатель не может представить документы, которые подтверждают законность получения денежных средств, например:

  • копии договоров;
  • накладные;
  • счета-фактуры;
  • акты и др.

Ознакомиться с данным Законом, вы можете на сайте журнала «Нормативные акты для бухгалтера».

Нормативные акты для бухгалтераЖурнал «Нормативные акты для бухгалтера». Важные документы с комментариями экспертов. Подписаться

Поделиться

конверт подписки
Подпишись на рассылку

Выбор читателей

Интересное