Банкам запретили блокировать счета клиентов «за просто так»
23.12.2020 распечататьОдобренные в третьем чтении поправки к ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» запрещают финансовым организациям отказываться от открытия счетов или проведения трансакций без веских оснований.
Банкам запретят «произвольно» блокировать счета клиентов
Сейчас банки могут не объяснять причины, по которым заблокирован счет или отказано в совершении перевода. В частности, это возможно даже тогда, когда банки не получили документы, подтверждающие добросовестность клиента, а сама трансакция показалась подозрительной.
Обратите внимание
Отказ от обслуживания и блокировка счета будут возможны только в том случае, если у работников кредитной организации возникнут обоснованные подозрения в отмывании клиентом преступных доходов или финансировании терроризма.
В законопроекте № 948530-7 оговариваются условия, при которых банк сможет отказать в обслуживании или заблокировать счет. Речь идет об обоснованных подозрениях в отмывании преступных доходов или финансировании терроризма. Решение в этом случае будет принимать руководитель банка. При этом предоставить необходимую информацию клиенту о времени и причинах принятия такого решения нужно будет в течение пяти рабочих дней.
В пояснительных материалах говорится, что документ подготовлен во исполнение поручений президента по итогам встречи с женщинами-предпринимательницами 7 марта 2018 года.
Мгновенный доступ к бухгалтерским новостям в Telegram-канале Бухгалтерия.ru

Лента новостей
Исследование: каждый третий сотрудник использует ИИ в своей работе
11.07.2025Экономика и общество
На 3,2% выросло количество субъектов МСП
11.07.2025Экономика и общество
Состав бухгалтерской отчетности при упрощенном бухучете
11.07.2025Учет и отчетность
«Одно окно» для подтверждения нулевой ставки НДС при экспорте
11.07.2025Налоги
Как облагается налогом прибыль коллекторов?
11.07.2025Налоги