Банкам запретили блокировать счета клиентов «за просто так»

23.12.2020  распечатать

Одобренные в третьем чтении поправки к ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» запрещают финансовым организациям отказываться от открытия счетов или проведения трансакций без веских оснований.

Банкам запретят «произвольно» блокировать счета клиентов

Читать далее…

Сейчас банки могут не объяснять причины, по которым заблокирован счет или отказано в совершении перевода. В частности, это возможно даже тогда, когда банки не получили документы, подтверждающие добросовестность клиента, а сама трансакция показалась подозрительной.

Обратите внимание

Отказ от обслуживания и блокировка счета будут возможны только в том случае, если у работников кредитной организации возникнут обоснованные подозрения в отмывании клиентом преступных доходов или финансировании терроризма.

В законопроекте № 948530-7 оговариваются условия, при которых банк сможет отказать в обслуживании или заблокировать счет. Речь идет об обоснованных подозрениях в отмывании преступных доходов или финансировании терроризма. Решение в этом случае будет принимать руководитель банка. При этом предоставить необходимую информацию клиенту о времени и причинах принятия такого решения нужно будет в течение пяти рабочих дней.

В пояснительных материалах говорится, что документ подготовлен во исполнение поручений президента по итогам встречи с женщинами-предпринимательницами 7 марта 2018 года.

Журнал «Практическая бухгалтерия». Свежие новости бухучета и налогообложения ежедневно. Подписаться

Выбор читателей

Интересное

Бухгалтерия.ru
Подпишитесь на наши рассылки, чтобы первыми быть в курсе всего нового из мира бухучета, получать эксклюзивные издания и полезные подарки.

Loading...