Банкам запретят «произвольно» блокировать счета клиентов

22.12.2020  распечатать

Соответствующий законопроект Госдума приняла во втором чтении.

Согласно поправкам в ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», банки больше не смогут безосновательно блокировать счета клиентов.

Сейчас финорганизации не обязаны указывать причины, по которым заблокирован счет или отказано в совершении перевода. В частности, банки могут это делать даже тогда, когда не были получены документы, подтверждающие добросовестность клиента, а сама трансакция показалась подозрительной.

При принятии правительственного законопроекта № 948530-7 банк сможет отказать в обслуживании или заблокировать счет, только если появилось обоснованное подозрение в отмывании преступных доходов или финансировании терроризма. Решение в этом случае будет принимать руководитель банка. При этом предоставить необходимую информацию клиенту о времени и причинах принятия такого решения нужно будет в течение пяти рабочих дней.

В пояснительных материалах говорится, что документ подготовлен во исполнение поручений президента по итогам встречи с женщинами-предпринимательницами 7 марта 2018 года.

Журнал «Практическая бухгалтерия». Свежие новости бухучета и налогообложения ежедневно. Подписаться

Интересное

Бухгалтерия.ru
Подпишитесь на наши рассылки, чтобы первыми быть в курсе всего нового из мира бухучета, получать эксклюзивные издания и полезные подарки.

Loading...