Банк России засомневался в операциях
02.10.2018 распечатать Изменения для бухгалтера с 2023 года28 сентября регулятором был обновлен перечень сомнительных операций. При этом заблокировать могут не только сам перевод, но и систему «клиент-банк», и даже корпоративные карты.
Так, под подозрение попали операции, которые потенциально (!) могут совершаться без ведома хозяйствующего субъекта. К признакам проведения подобных операций относятся следующие ситуации:
- получатель средств или устройство для проведения платежа внесены в базу данных Центробанка, где фиксируются попытки хищений;
- операция необычная. Об этом свидетельствуют, например, время, сумма, периодичность, место осуществления перевода.
Напомним, что если банк обнаружит признаки сомнительности операции, то он, во-первых, приостановит исполнение самого платежа, а, во-вторых, заблокирует «клиент-банк» и корпоративную карту. Последнее происходит только в случае, если систему и карта участвовали в переводе.
После этого, сотрудники банка должны связаться с компанией, чтобы:
- предоставить информацию о подозрительной операции;
- уточнить, согласны ли вы на эту операцию;
- порекомендовать, как снизить риски мошеннических операций по вашему счету.
Если клиент согласен с операцией, банк продолжит ее исполнение, а система и карта будут разблокированы. Такой же порядок предусмотрен и «по умолчанию», то есть в случае, если в течение двух рабочих дней от организации не получено ответа.
и ведите свою бухгалтерию без проблем.
www.berator.ru
Лента новостей
Срочный трудовой договор становится бессрочным, если увольняется основной сотрудник
сегодня в 15:55Кадры
Когда расходы на модернизацию НМА списываются через амортизацию
сегодня в 15:31Учет и отчетность
Если у сотрудника выходные воскресенье и понедельник, должен ли он работать 30 апреля?
сегодня в 15:25Кадры
По каким товарам с 27 апреля увеличится ввозной НДС
сегодня в 15:03Учет и отчетность
О размере пособия по временной нетрудоспособности
сегодня в 14:55Кадры