Введет ли Центробанк «тотальный контроль» за денежными переводами между россиянами
03.01.2022 распечататьПосле появления информации о том, что в России планируется ввести контроль за операциями физлиц, ЦБ выступил с разъяснениями. В пресс-службе регулятора заявили, что речь идет о борьбе с злоупотреблениями — нелегальных операциях онлайн-казино и букмекеров. Но сомнения остались.
ЦБ РФ не планирует вводить новую отчетность для банков в целях контроля за операциями физических лиц. В то же время регулятор, как сообщила его пресс-служба, будет собирать «обезличенные данные при риске использования платформ банков для нелегальных операций онлайн-казино и букмекеров».
Обратите внимание
В Госдуме поставили под сомнение эффективность мер ЦБ по сбору данных для борьбы с казино. Банк России планирует усилить контроль за нелегальными операциями онлайн-казино и букмекеров и намерен..
«Банк России не планирует вводить новую отчетность для кредитных организаций для контроля за операциями физических лиц. Они касаются противодействия платежам, которые проводятся нелегальным бизнесом в адрес нелегальных онлайн-казино и финпирамид.
Мы планируем собирать обезличенные данные от тех банков, которые оказывают услуги по p2p-платежам исключительно при наличии риска использования их платформ для нелегальных операций онлайн-казино и букмекеров», — проинформировали в ЦБ.
Обратите внимание
В пресс-службе также пояснили, что речь идет о злоупотреблениях — об огромных суммах за считанные часы, перечисленных в адрес одних и тех же получателей, когда понятно, что это не обычные расчеты, которыми пользуются граждане или малый бизнес, а очевидная попытка проведения нелегальных операций.
«У отдельных кредитных организаций в случае выявления рисков на основе имеющихся в Банке России данных и отчетности, могут быть запрошены обезличенные реестры тех переводов физлиц, которые соответствуют определенным критериям. При этом информация, идентифицирующая физлиц, запрашиваться не будет», — отметили в Банке России.
Регулятор указал, что проводимая ЦБ и кредитными организациями работа не предполагает тотальный контроль за операциями физлиц.
Она направлена на выявление отдельных зон риска, связанных с использованием оформленных на подставных физлиц платежных карт и кошельков криптовалютных обменников, онлайн-казино и недобросовестных участников финансового рынка для расчетов с российскими гражданами — эта работа не затронет субъекты малого бизнеса, подчеркнули в пресс-службе.
Обратите внимание
О том, что Банк России будет контролировать все переводы между физическими лицами, ранее сообщили ыедущие СМИ. По данным их источников, регулятор начнет запрашивать данные о всех p2p-транзакциях, то есть от физлица к физлицу, в том числе персональные данные отправителей и получателей средств.
Сделать денежную систему прозрачной
В случае, если ЦБ примет решение ввести дополнительный механизм контроля за оборотом денежных средств на рынке товаров и услуг — это поможет сделать российскую денежную систему прозрачной и ускорит решение проблемы теневой занятости, заявил «Газете.Ru» первый зампред комитета Госдумы по экономической политике Денис Кравченко.
«Рост доли трудящихся в теневой зоне обусловлен рядом причин, среди которых самая основная — нежелание платить налоги. В России распространена нелегальная практика, когда предприниматели не оформляют сотрудников в штат, либо граждане вовсе не регистрируют свою деятельность. Этот нелегальный путь, мало того, что противозаконный, он ограничивает развитие.
Налоги — это стратегические отчисления, от которых сам бизнес в дальнейшем может получать отдачу в виде возможности пользования социальной сферой, инфраструктурными проектами, субсидиями и многими другими позитивными аспектами.
Как налоговикам предписали «окучивать» компании , самозанятых и безработных
После того, как мы приняли закон о самозанятых — только в 2020 году из тени «вышли» 130 млрд рублей — и граждане довольно охотно стали использовать этот налоговый режим. Обеление экономики и прозрачности доходов не только снижают риски для предпринимателей, которые сейчас занимаются недобросовестной деятельностью, но и стимулирует в целом развитие доли малого и среднего бизнеса в ВВП страны, отвечает поставленным президентом задачам», — указал Кравченко.
Обратите внимание
Парламентарий подчеркнул, что с учетом активного развития онлайн-среды многие услуги также уходят в тень. «В частности, мониторинг денежных средств необходим для борьбы с нелегальными онлайн-казино и криптовалютчиками. Механизм, предложенный ЦБ, поможет сделать российскую денежную систему прозрачной, ускорит решение проблемы теневой занятости — в целом поможет вывести из-под полы недобросовестных граждан, осуществляющих свою трудовую деятельность нелегально», — заключил он.
«А с какой стати вы такие любознательные?»
«Я не очень понимаю, чем вызвана эта инициатива, потому что контроль за переводами между физлицами осуществляет налоговая служба. Осуществляет достаточно давно, это ее профиль. Она этот контроль года два уже точно осуществляет. Когда вводили этот контроль, была заморозка нескольких сотен тысяч счетов людей, которые, так сказать, были просто ошибочно «репрессированы». Это вызвало большой скандал, политическое напряжение. Дальше систему подрегулировали. Это была интеграция банка и налоговых баз данных», — пояснил «Газете.Ru» депутат Госдумы, экономист Михаил Делягин.
Обратите внимание
Он отметил, что «инициатива странная, но безопасная». «Зачем это Банку России — вообще непонятно. Потому что финмониторинг контролирует все, что свыше 600 тыс. рублей за раз или в течение суток, а налоговая контролирует просто все. То есть если вы тысячу рублей кому-то перечисляете, но регулярно, то вы в зоне риска. И этого вполне достаточно. Насколько я могу судить, даже не могут обработать этот объем информации. Разговор о том, что мы просто хотим знать больше — а с какой стати вы такие любознательные? Ждать каких-то репрессий, каких-то проблем я бы не стал. Естественно, сейчас народ возбудится, что пойдет утечка данных. Вообще-то утечка данных идет прекраснейшим образом, как я понимаю, из многих банков, судя по всем этим сливам информации», — заключил Делягин.
Обезличенные данные
Центральный банк не будет собирать данные о переводах физических лиц, сообщила глава Банка России Эльвира Набиуллина в эфире телеканала «Россия 1» (трансляция велась на YouTube).
Обратите внимание
Центробанк работает с банками, где есть риск использования их платформ в целях проведения платежей в пользу нелегальных онлайн-казино и финансовых пирамид, указала она. «Речь не идет о том, что будет какой-то контроль тотальный за платежами физических лиц, малого бизнеса, ни в коем случае», — сказала Набиуллина.
Ранее три источника РБК на платежном рынке рассказали, что Центробанк разослал банкам новую форму для отчетов о всех денежных переводах между физическими лицами, которые проходят по всем каналам. Получение формы подтвердил представитель платежной компании QIWI. Из разъяснений ЦБ для банков по новой форме отчетности, с которыми ознакомился РБК, следовало, что информация по каждому переводу должна содержать номера карт отправителя и получателя средств, данные банков, уникальный ID клиента (выпускается кредитной организацией), назначение платежа, сумму переведенных средств, дату и время перевода, код страны отправителя и получателя и т.д.
Центробанк отследит все переводы между физлицами
Первоначально пресс-служба ЦБ сообщила РБК, что новая форма отчетности нужна регулятору для статистических целей. Однако эксперты допустили, что такие данные могут понадобиться ЦБ для борьбы с нелегальными игроками финансового рынка, в том числе с онлайн-казино, букмекерами и криптообменниками.
С 2022 года ужесточаются требования к банковским операциям
После публикации статьи Центробанк заявил, что речь не идет о «тотальном контроле» за денежными переводами граждан и что он будет запрашивать только «обезличенные реестры тех переводов физических лиц, которые соответствуют определенным критериям». Такие запросы нужны, чтобы выявлять зоны риска, которые связаны с использованием подставных лиц для оформления карт и кошельков криптовалютными обменниками и онлайн-казино.
