Какие операции могут стать причиной блокировки вашего счета

Банки обязаны приостанавливать подозрительные переводы и ограничивать выдачу наличных через банкоматы на основании Федерального закона от 1 апреля 2025 года № 41-ФЗ. При выявлении признаков недобровольного снятия денег в карты, банк должен ограничить выдачу суммой до 50 тыс. рублей на 48 часов и сразу же уведомить об этом клиента.

Признаки недобросовестного снятия наличных через банкомат

Для того, чтобы появился «блок» на получение наличных в банкомате, достаточно «сработать» один из признаков:

1. Необычное время для снятия наличности. Например, если попытаетесь снять крупную сумму ночью.
2. Применение нового способа снятия наличных. Например, при попытке использовать вместо банковской карты QR-код, которым ранее никогда не пользовались.
3. Снятие денег в сумме более 200 000 рублей сразу же после их поступления на счет. Например, снимаете деньги сразу же как получили кредит либо перевели крупную сумму со своего счета в другом банке, досрочно закрыли вклад.
4. Нехарактерная сумма снятия, намного больше тех, которые вы снимаете регулярно.
5. Нетипичное местоположение банкомата. Ранее вы использовали банкоматы в ином округе.
6. Гиперактивность по телефону (в том числе СМС, сообщения в мессенджерах, включая уведомления «Госуслуг»), как минимум за 6 часов до операции.
7. Увеличение лимита выдачи наличных по карте непосредственно перед снятием.
8. Неоднократно, более 5 раз, ввели неверный пин-код, либо запросили сумму, превышающую доступный остаток).
9. Смена номера телефона для входа в интернет-банк, изменение характеристик устройства, с которого выполняется операция, включая наличие вредоносных программ.

Бухгалтерия.ру