Банки хотят ограничить выдачу денег и отказаться от сомнительных клиентов
25.05.2006 распечататьНа ежегодной антиотмывочной конференции Ассоциации российских банков (АРБ) банкиры предложили ограничить выдачу со счетов клиентов наличными сумм, превышающих 600 тыс. руб., а также предоставить банкам право отказываться от работы с "сомнительными" клиентами. АРБ, не надеясь на госорганы, сама готовит поправки в законодательство, поскольку банки страдают от борьбы государства с отмыванием в первую очередь. По мнению чиновников, выступивших на конференции АРБ, процесс борьбы государства с "отмыванием грязных денег" идет все успешнее. В 2005 году лицензий ЦБ (прежде всего за грубые нарушения антиотмывочного закона) лишились 14 банков, за неполные пять месяцев этого года – еще 16. Штрафы за менее значимые нарушения (в прошлом году были выписаны 253 банкам – то есть пятой части всех российских кредитных организаций. В отношении руководителей банков, подозреваемых в отмывании 130 млрд руб., возбуждено 22 уголовных дела. Назвав эту статистику "тревожной", вице-президент Внешторгбанка Александр Галкин отметил, что "Центробанк борется с банками, а банки – с обналичиванием". По его словам, особенность этого процесса в том, что чиновники не предоставили банкам никаких "правовых инструментов" для противодействия сомнительным сделкам. "Банки не могут ни отказать в обналичивании, ни хотя бы умерить аппетиты клиента. Нельзя также отказать в открытии счета или в одностороннем порядке расторгнуть договор о его ведении", – напомнил Александр Галкин. В результате сейчас банки соревнуются друг с другом в повышении тарифов на обналичивание и открытие счетов. "От этого страдают нормальные клиенты, прежде всего средний и малый бизнес”, – отметил Александр Галкин. Представленный вчера участникам конференции специальный меморандум АРБ о противодействии использованию банков для вывода денег в теневую экономику рекомендует предлагать сомнительным клиентам добровольно закрывать счета, а также принимать меры для достоверной идентификации и "установления истинных целей" каждого обратившегося в банк. ЦБ и парламентариям АРБ предлагает ввести в законодательство ограничения на снятие крупных сумм наличными – к примеру, обязать каждое юридическое лицо, желающее снять со счета более 600 тыс. руб. (без учета зарплаты), предоставлять банку первичные документы, обосновывающие свой запрос. Плюс дать банкирам право выбирать клиентов, отказывая в обслуживании не понравившимся. "Клиент может вызывать у банка какие угодно подозрения, но отказать ему в открытии счета нельзя, поскольку все документы предоставлены им лично и в надлежащие сроки. При этом в дальнейшем все вопросы госорганов относительно клиентов и их операций будут адресованы самому банку", – аргументировал эту потребность президент Европейского трастового банка Андрей Крысин. Готовы у банкиров и другие поправки в антиотмывочный закон. В частности, пороговую сумму операции, подлежащей обязательному контролю, АРБ предлагает повысить с нынешних 600 тыс. руб. до 1 млн руб. Кроме того, по словам исполнительного вице-президента АРБ Андрея Емелина, в дальнейшем банкиры, возможно, предложат чиновникам вовсе отказаться от обязательного контроля за сделками. Вместо этого АРБ в перспективе намерена предложить госорганам сосредоточиться на изучении информации об операциях, которые сами банки считают подозрительными.
Лента новостей
Работника уволили за то, что он не вернулся в офис после удаленки
14.06.2024Кадры
Платить ли налог на прибыль при уменьшении уставного капитала
14.06.2024Налоги
Повышают ставки имущественных налогов
14.06.2024Налоги
Кем должен быть последний владелец подержанного ТС при продаже чрез цепочку дилеров
14.06.2024Налоги
Компенсация за задержку зарплаты облагается НДФЛ и взносами
14.06.2024Налоги