ЦБ ужесточил борьбу с мошенническими переводами: кому заблокируют счета?
15.04.2022 распечататьЦентробанк направил в кредитные организации письмо, в котором рекомендует блокировать дистанционный доступ к счетам, на которых зафиксирована подозрительная или нетипичная активность.
«Регулятор рекомендует банкам проводить оценку рисков нарушения правил использования электронных средств платежа (карт, мобильных приложений и личных кабинетов интернет-банкинга), принадлежащих лицам, информация об операциях которых уже внесена в базу данных о переводах денежных средств без согласия клиента», — говорится в письме ЦБ.
Блокировка усложнит вывод денег и повысит вероятность возврата их законному владельцу, подчеркивает регулятор. При этом ЦБ рекомендует все-таки предварительно уведомлять клиентов о приостановке работы. Предполагается, что доступ к аккаунту можно будет разблокировать только при личном обращении в банк.
Как уточняет Банк России, новые рекомендации направлены на противодействие дропперам — лицам, использующим дистанционные каналы для вывода и снятия с чужих счетов похищенных денег.
«Сегодня банки обладают достаточной информацией о клиентах, о характере и объеме совершаемых ими операций. Поэтому при нехарактерных активностях по счету клиента им следует оценивать риск использования электронных средств платежа в противоправных целях. Добросовестным владельцам счетов опасаться ограничения работы своих средств платежа не стоит», — отмечает директор департамента информационной безопасности ЦБ Вадим Уваров.
На фоне антироссийских санкций и ограничений на ряд финансовых услуг мошенники применяют всё новые схемы обмана. Газпромбанк, в частности, рассказал о появлении большого количества поддельных сайтов с предложениями по подключению к Системе быстрых платежей, обмену валют с выгодным курсом и по оплате услуг зарубежных сервисов картами российских банков (с 10 марта, напомним, карты Visa и Mastercard, выпущенные в российских банках, не принимаются к оплате в иностранных магазинах).
Как добавили в Альфа-банке, еще одна популярная схема для обмана — «спасти» вклад или валюту с помощью переводов на специальные счета.
Также злоумышленники разработали фишинговые рассылки и сайты, на которых предлагается купить технику, предметы роскоши и другие товары по «старым ценам». В условиях сложившегося дефицита появились даже нелегитимные интернет-магазины поставщиков офисной бумаги.
Мгновенный доступ к бухгалтерским новостям в Telegram-канале Бухгалтерия.ru

Лента новостей
Почти два триллиона рублей составил оборот розничной торговли в Москве
сегодня в 16:55Экономика и общество
Более 112 миллионов россиян зарегистрировались на «Госуслугах»
сегодня в 16:32Экономика и общество
Утвержден новый перечень иностранных представительств в целях нулевого НДС
сегодня в 15:56Налоги
Дни открытых дверей в Бераторе. Регистрируйтесь и пользуйтесь бесплатно!
В каких случаях несовершеннолетний может стать самозанятым
сегодня в 15:30Спецрежимы
Как заполнить декларацию о плате за вред природе?
сегодня в 15:08Разное