Прощай, лицензия: банк-рецидивист переполнил чашу терпения ЦБ

ЦБ отозвал лицензию на осуществление банковских операций у подмосковного «Холдинвестбанка». Среди причин для такого решении регулятор указывает нарушения законов и нормативных актов Банка России в области противодействия отмыванию доходов. Также кредитная организация проводила сомнительные транзитные операции, искусственно поддерживала капитал для формального соблюдения обязательных нормативов.

«Холдинвестбанк» нарушал законы и нормативные акты ЦБ, из-за чего регулятор несколько раз за последние 12 месяцев применял к нему меры воздействия, в том числе и вводил ограничения на приём денег физлиц.

«По оценке Банка России, адекватное отражение в финансовой отчётности кредитной организации принимаемых кредитных рисков приводит к значительному (более 30%) снижению капитала и, как следствие, возникновению основания для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства), что создаёт реальную угрозу интересам кредиторов и вкладчиков», – сообщает ЦБ.

Основным направлением деятельности «Холдинвестбанка» было финансирование компаний, связанных с бизнесом его основного собственника. При этом более 90% кредитного портфеля составляли низкокачественные ссуды. Кредитная организация была участников системы страхования вкладов. На момент отзыва лицензии занимал 421 место в банковской системе России.

ООО «КБ «Холдинвестбанк» – небольшой по размеру активов банк, зарегистрированный в Одинцовском районе Московской области и ориентированный на кредитовании и обслуживание ограниченного круга корпоративных клиентов, был зарегистрирован в 1994 году. Один из ключевых бенефициаров – совладелец транспортной группы «Гема» Александр Геллер (по данным СКР, объявлен в розыск по подозрению в хищении более 850 млн рублей у ГУП «Московский метрополитен»).

Мгновенный доступ к бухгалтерским новостям в Telegram-канале Бухгалтерия.ru