Прощай, лицензия: банк-рецидивист переполнил чашу терпения ЦБ
26.04.2019 распечатать Изменения для бухгалтера с 2023 годаЦБ отозвал лицензию на осуществление банковских операций у подмосковного «Холдинвестбанка». Среди причин для такого решении регулятор указывает нарушения законов и нормативных актов Банка России в области противодействия отмыванию доходов. Также кредитная организация проводила сомнительные транзитные операции, искусственно поддерживала капитал для формального соблюдения обязательных нормативов.
«Холдинвестбанк» нарушал законы и нормативные акты ЦБ, из-за чего регулятор несколько раз за последние 12 месяцев применял к нему меры воздействия, в том числе и вводил ограничения на приём денег физлиц.
«По оценке Банка России, адекватное отражение в финансовой отчётности кредитной организации принимаемых кредитных рисков приводит к значительному (более 30%) снижению капитала и, как следствие, возникновению основания для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства), что создаёт реальную угрозу интересам кредиторов и вкладчиков», – сообщает ЦБ.
Основным направлением деятельности «Холдинвестбанка» было финансирование компаний, связанных с бизнесом его основного собственника. При этом более 90% кредитного портфеля составляли низкокачественные ссуды. Кредитная организация была участников системы страхования вкладов. На момент отзыва лицензии занимал 421 место в банковской системе России.
ООО «КБ «Холдинвестбанк» – небольшой по размеру активов банк, зарегистрированный в Одинцовском районе Московской области и ориентированный на кредитовании и обслуживание ограниченного круга корпоративных клиентов, был зарегистрирован в 1994 году. Один из ключевых бенефициаров – совладелец транспортной группы «Гема» Александр Геллер (по данным СКР, объявлен в розыск по подозрению в хищении более 850 млн рублей у ГУП «Московский метрополитен»).
Лента новостей
Как подтвердить имущественный вычет, если договор купли-продажи электронный?
сегодня в 11:59Налоги
Можно ли в ИФНС получить разъяснения для другого лица?
сегодня в 10:39Налоги
Минфин обсудит донастройку налоговой системы в мае
сегодня в 09:44Налоги
IKEA проиграла суд в споре с ФНС: сумма иска 12,9 млрд рублей
сегодня в 09:36Судебные споры
Путин назвал условие, необходимое для изъятия бизнеса
сегодня в 09:29Ответственность