Поможет ли «реестр дропперов» в борьбе с мошенниками?
14.02.2022 распечатать Изменения для бухгалтера с 2023 годаБанки раскритиковали предложенный Центробанком законопроект по борьбе с мошенниками. Об этом «Известиям» сообщили в Ассоциации банков России (АБР).
В ассоциации отметили, что предложенные меры вызывают вопросы о возможности их исполнения и последствиях, если они будут ошибочно применены к клиенту. Речь идет об усложнении процедуры проведения операций: чтобы не только банк плательщика, но и банк получателя проверял денежные переводы на признаки мошенничества, и чтобы последний мог ограничивать дистанционный доступ к счету.
По словам вице-президента АБР Алексея Войлукова, вся ответственность перекладывается на кредитную организацию, которая получает платеж. Также новый механизм может привести к неудовлетворенности потребителей уровнем банковского сервиса и возможным претензиям к финансовым организациям.
Банки начнут ранжировать клиентов по рискам: кому беспокоиться?
В Центробанке сообщили, что новый механизм по возврату похищенных средств уже обсуждался с участниками рынка. Однако проект закона сейчас находится в стадии доработки.
В середине декабря депутаты Госдумы решили подготовить законопроект, по которому банки могут получить реестр дропперов (получателей незаконно списанных денег). Так, новый «черный список» должен стать частью антиотмывочной платформы ЦБ «Знай своего клиента» (KYC) и помочь в борьбе с мошенниками.
Однако эксперты сомневаются в целесообразности реестра. Они отмечают высокие риски изоляции граждан от услуг банка в случае занесения их, в том числе ошибочно, в список дропперов. Поэтому необходимо заранее продумать механизм реабилитации клиентов, если такая ошибка будет совершена.
Лента новостей
В личном кабинете теперь можно увидеть доверенности между организациями
сегодня в 15:25Интернет-технологии
Суд сделал выводы о признаках фиктивности аренды
сегодня в 15:10Учет и отчетность
Изменится ли сумма единого пособия, если родился еще один ребенок?
сегодня в 14:55Кадры
Кто оплачивает больничный в период отпуска с последующим увольнением
сегодня в 14:43Кадры
Для запуска процедуры банкротства повысят пороговые значения долга
сегодня в 14:29Организация бизнеса