Банки накажут за отказ делиться данными о клиентах

За непредоставление по запросу Росфинмониторинга данных об идентификации клиентов банки предлагают штрафовать так же, как и за отказ сообщить об их операциях. Соответствующий законопроект поддержали кабмин, правовое управление Госдумы и думский комитет по финансовому рынку, передают «Известия».

Росфинмониторинг использует камеры банков для борьбы с обнальщиками

Штраф за непредоставление данных об идентификации составит от 30 000 до 50 000 руб. для должностных лиц и от 300 000 до 500 000 руб. для юридических лиц. К таким данным относятся Ф. И. О. клиента, его дата рождения, реквизиты удостоверения личности, адрес и биометрия.

В Центробанке указали, что рассмотрение инициативы нужно синхронизировать с принятым в первом чтении в сентябре законопроектом о совершенствовании процедур идентификации. Он, в свою очередь, требует дополнительного обсуждения с банковским сообществом, подчеркнули в ЦБ. Ко второму чтению Росфинмониторинг намерен внести в эту новеллу поправки о доступе к записям камер банков.

«Суммы штрафов можно было бы установить более высокие. Я вообще не понимаю, какие тут могут быть церемонии», — считает первый зампред фракции «Справедливая Россия — За правду» Олег Нилов. Он предложил сразу ставить вопрос о закрытии банков, которые не предоставляют нужные сведения.

Доступ к биометрическим данным, собранным банками, будет очень эффективным средством борьбы с незаконными доходами, считает доцент кафедры «Фондовые рынки и финансовый инжиниринг» факультета финансов и банковского дела (ФФБ) РАНХиГС Сергей Хестанов. Сейчас банки зачастую не хотят делиться этой информацией.

Следите за нашими новостями  Telegram, «ВКонтакте» 

Мгновенный доступ к бухгалтерским новостям в Telegram-канале Бухгалтерия.ru