Банкам могут открыть доступ к истории паспортов россиян
25.11.2021 распечататьБанки просят дать им доступ к базе данных МВД с недействительными паспортами граждан. Об этом сказано в письмах Национального совета финансового рынка (НСФР) в правительство, МВД и Центробанк, пишут «Известия».
В июле 2021 года в России отменили ранее обязательный штамп в паспорте о ранее выданных удостоверениях личности, а также о браке и о детях. Из-за этого банки столкнулись с трудностями при идентификации клиентов, отметили в НСФР. Так, невозможно однозначно связать новый паспорт со старым в базах данных бюро кредитных историй (БКИ). Из-за этого недобросовестные клиенты могут использовать отсутствие отметок о ранее выданных паспортах для совершения мошеннических действий по новым паспортам. Кроме того, кредиторы не могут верно рассчитать скоринговые баллы по гражданину, а БКИ – предоставлять банкам всю кредитную историю клиента и по новому, и по старому паспорту.
Обратите внимание
Сейчас у банков нет возможности проверить полную кредитную историю потенциального клиента, поскольку она привязана к номеру паспорта, что открывает простор для мошенничеств из-за неправильной оценки риска заемщика.
«Невозможность проверить информацию открывает лазейки для мошенников. Например, они могут получить кредит по одному паспорту. Затем сделать вид, что потеряли его, и получить заем по новому документу с чистой кредитной историей. Если банк не может в моменте проверить старый паспорт, то он обслуживает клиента как нового», – пояснил председатель НСФР Андрей Емелин.
Один из вариантов решения этого вопроса – возврат отметок о ранее выданных паспортах, пояснил он. Другой вариант – реализация еще одного сервиса МВД, который предоставит банкам возможность проверки истории паспортов.
В ЦБ изданию ответили, что поддерживают инициативы, направленные на получение кредиторами информации, позволяющей идентифицировать и оценить заемщика. «Известия» направили запрос в МВД. В крупнейших кредитных организациях подтвердили необходимость подключения к госсистемам, которые позволят получить сведения о ранее выданных паспортах из-за потенциальных мошеннических действий.
Мгновенный доступ к бухгалтерским новостям в Telegram-канале Бухгалтерия.ru

Лента новостей
49% россиян хотели бы открыть свой бизнес в сфере общественного питания
сегодня в 16:47Экономика и общество
Наказание за незаконный наем мигрантов может вырасти
сегодня в 16:30Организация бизнеса
Когда данные уточненки отразятся на ЕНС
сегодня в 15:46Налоги
Налоговые вычеты не распространяются на НДФЛ с банковских вкладов
сегодня в 15:37Налоги
НДС при реализации сельхозпродукции, закупленной у физлиц
сегодня в 15:25Учет и отчетность