Вступает в силу с 1 июня 2025 г.: банковские операции – под «жесткий» контроль, ограничения на снятие наличных

ФНС будет жестче контролировать переводы между гражданами

С 1 июня ФНС ужесточит контроль за денежными переводами между обычными гражданами.

По-прежнему, вне подозрений будут переводы в пользу друзей и родственников, возвраты займов и подарки. Но регулярные поступления от организаций и частных лиц, не входящих в круг семьи, будут находится под контролем налоговой службы.

Гражданам, которые не имеют официальных источников доходов и часто получают крупные суммы, нужно быть осторожнее с переводами. Поступления могут расцениваться как доход, облагаемый НДФЛ. Соответственно, если ФНС сочтет поступления доходом, вышлет требование о доплате налогов.

Ужесточение контроля ФНС за банковском переводами постепенно лишит мелких ИП возможности использовать личные банковские карты для предпринимательской деятельности. Во избежание претензий со стороны налоговой службы собирайте и храните все подтверждающие документы: договоры, расписки, акты и т.п.

ФНС опровергла слухи о взимании НДФЛ при переводах с карты на карту

Облагаются ли НДФЛ переводы денег ребенку на карманные расходы

В Реестр МСП внесут дополнительные сведения

С 3 июня 2025 года на основании Федерального закона от 23.05.2025 г. № 117-ФЗ в реестр субъектов МСП начнут вносить основной государственный регистрационный номер юрлица или ИП. По мнению властей, это упростит использование новых инструментов поддержки бизнесменов в моногородах и особых экономических зонах.

ОГРН и ОГРНИП присваивается при регистрации в ФНС и остается неизменным на протяжении всей деятельности компании или ИП. Он содержит в себе закодированные данные об организационно-правовой форме, дате регистрации и регионе работы.

По ОГРН или ОГРНИП можно проверить получить сведения о партнере в виде выписки из ЕГРЮЛ/ЕГРИП.

Когда компания считается вновь созданной и включается в реестр МСП

За что вас могут исключить из реестра малого и среднего бизнеса (МСП)

Банки, операторы связи и госорганы не могут звонить с помощью мессенджеров

С 1 июня 2025 года вступит в силу закон от 1 апреля 2025 года № 41-ФЗ «О создании государственной информационной системы противодействия правонарушениям, совершаемым с использованием информационных и коммуникационных технологий, и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации». Он направлен на борьбу с телефонным и кибермошенничеством.

Как закон о противодействии кибермошенникам повлияет на работу обычной компании

Уже сейчас при звонках от организаций часто указывается название абонента несмотря на то, что обязательная маркировка звонков должна быть запущена только с 1 сентября 2025 года. Для этого все организации и ИП обязаны передать информацию о себе операторам связи.  

Если в вашей компании для продаж применяются методы обзвона, заранее проверки наличие маркировки.

Кроме того, сотовые операторы теперь обязаны задерживать отправку смс-кодов в момент разговора. Это коснется кодов для входа в банковские аккаунты и сервисы «Госуслуг».

Блокировка карты за подозрительное снятие денег

С 1 июня 2025 года на основании Федерального закона от 1 апреля 2025 года № 41-ФЗ банки обязаны приостанавливать подозрительные переводы и ограничивать выдачу наличных через банкоматы.

При выявлении признаков недобровольного снятия наличных, банк должен ограничить выдачу денег суммой до 50 тыс. рублей в сутки на 48 часов и уведомить об этом клиента.

В итоге, многие обычные россияне могут столкнутся с проблемами при снятии через банкомат суммы от 50 000 рублей в сутки. Таких случаев уже и сейчас много. Банкомат блокирует карту, и чтобы получить свои деньги приходится общаться к операционисту банка.

Кроме того, Центробанк в целях борьбы с телефонными мошенниками рекомендовал банкам установить месячный лимит на снятие наличных через банкоматы — не более 100 тысяч рублей.

Все это создает серьезные проблемы, когда наличные деньги нужны срочно.

Как закон о противодействии кибермошенникам повлияет на работу обычной компании

Ограничат сумму переводов

Федеральный закон №115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем» вступает в силу с 30 мая 2025 года. Он устанавливает максимальный лимит на денежные переводы без открытия банковского счета.

До 1 июня 2025 года переводить без документов можно до 15 тысяч рублей за один раз. Если необходимо перевести больше (сумма не ограничивалась) нужна простая проверка личности (паспорт), счет открывать необязательно.

С 1 июня 2025 года те, кто прошел простую проверку, но не открыл счет, могут отправлять максимум 100 тысяч рублей. 

Пособия на детей увеличат, но не всем

С 1 июня 2025 года увеличат размер детского пособия для семей, которые повторно оформят выплаты, назначенные им в 2024 году, и у которых снизился доход.

Универсальной индексации пособий не предусмотрено.

Кому повысят пенсии с 1 июня

С 1 июня пенсионерам, достигшим возраста 80 лет, будет удвоена фиксированная часть пенсии, размер которой составит 8907,7 рубля. Такая же сумма полагается лицам, которым в мае установлена инвалидность I группы. Если у пенсионера одновременно есть право на помощь по возрасту и инвалидности, выплата предоставляется только по одному из оснований.

С 2025 года была возвращена индексация страховой части пенсии для работающих пенсионеров. Поэтому работающие пенсионеры также смогут получить увеличенные выплаты, включающие ранее пропущенные индексации.

Вводятся штрафы за неуведомление о начале предпринимательской деятельности

С 27 июня 2025 года повышаются штрафы за ведение предпринимательской деятельности без уведомления о ее начале и несообщение сведений об изменениях в отношении уведомления. Штрафы составят для должностных лиц – 7-12 тыс. руб., для юридических лиц – 24-48 тыс. руб., а за повторное нарушение – 15-25 тыс. руб., 50-60 тыс. руб. соответственно.

Поправки в КоАП внесены Федеральным законом от 28.12.2024 г. № 516-ФЗ «О внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях»

Для сдачи отчетности в Росстат необходима машиночитаемая доверенность

С 1 мая 2025 год Ростатом введена проверка на обязательное предоставление уполномоченным представителем компании машиночитаемой – только для филиалов и представительств юридических лиц.

С 1 июня 2025 года вводится обязательная проверка наличия МЧД вводится и для всех категорий фирм и ИП, отчитывающихся перед Росстатом. Без нее отчеты не примут. Также будет снято ограничение на прием статотчетности по МЧД с передоверием.

Начало выполнения проверки связано с требованиями Федерального закона от 06 апреля 2011 г. № 63-ФЗ (ред. от 04.08.2023) «Об электронной подписи».

Изменится порядок выдачи организациям и ИП разрешений на ввоз и вывоз оружия

С 6 июня 2025 года Росгвардия скорректирует свой регламент по выдаче разрешений на хранение и использование оружия.

Максимальный срок рассмотрения заявки будет зависеть от категории заявителя:

• для организаций – 10 рабочих дней;
• для фирм и ИП, ведущих деятельность в сфере охотничьего хозяйства, – 15 календарных дней.

Заявление и документы можно подать лично или через единый портал госуслуг.

Заявления граждан на выдачу разрешений на спортивное огнестрельное короткоствольное оружие с нарезным стволом на стрелковом объекте будут рассматриваться 20 рабочих дней.

Бухгалтерия.ру