Порог подлежащих обязательному контролю операций повышен до 1 млн рублей

Федеральный закон №331-ФЗ от 14.07.2022

18.09.2022  

Федеральным законом от 14.07.2022 г. № 331-ФЗ увеличен порог операций, подлежащих обязательному контролю в соответствии с антиотмывочным законом.

Операции с денежными средствами, подлежащие обязательному контролю

Повышена нижняя граница операций с денежными средствами, подлежащими обязательному контролю со стороны Росфинмониторинга.

Так, с 14 июля 2022 года порог составляет 1 миллион рублей. Ранее он составлял 600 000 рублей.

Это касается следующих операций:

1) операции с денежными средствами в наличной форме:

  • снятие со счета или зачисление на счет юрлица денежных средств в наличной форме;
  • покупка или продажа наличной иностранной валюты физлицом;
  • приобретение физлицом ценных бумаг за наличный расчет;
  • получение физлицом денежных средств по чеку на предъявителя, выданному нерезидентом;
  • внесение физлицом в уставный (складочный) капитал организации денежных средств в наличной форме;

2) зачисление или перевод на счет, предоставление или получение кредита, операции с ценными бумагами, если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве, которое не выполняет рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ);

3) операции по банковским счетам:

  • открытие вклада в пользу третьих лиц с размещением в него денежных средств в наличной форме;
  • зачисление денежных средств на счет или списание денежных средств со счета юридического лица или иностранной структуры без образования юридического лица, период деятельности которых не превышает трех месяцев со дня их регистрации (инкорпорации);

4) иные операции с движимым имуществом:

  • помещение драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий или иных ценностей в ломбард;
  • выплата физическому или юридическому лицу страхового возмещения или получение от физического или юридического лица страховой премии по видам страхования;
  • предоставление имущества по договору финансовой аренды (лизинга);
  • скупка, купля-продажа драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий;
  • получение денежных средств, которые служат условием участия физического лица в азартной игре;
  • передача или выплата физическому лицу выигрыша при наступлении результата азартной игры;
  • выплата, передача или предоставление физическому лицу выигрыша от участия в лотерее;
  • предоставление юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также получение такого займа;

5) операции с цифровыми финансовыми активами.

6) операции по зачислению денежных средств на счет или списанию денежных средств со счета при осуществлении платежей по договору финансовой аренды (лизинга).

Контроль сделок с недвижимостью

Порог по сделкам с недвижимостью повышен до 5 млн рублей. Раньше сумма составляла 3 млн.

Данные изменения внесены в пункты 1, 1.1 и 1.6 статьи 6 Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ.

Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю по согласованию с Центральным банком при условии, что сведения о такой операции будут переданы банками (новый п. 1.9 ст. 6 Федерального закона № 115-ФЗ).

Обязанность у агентств недвижимости

Организации-риелторы снова должны отчитываться об операциях, подлежащих обязательному контролю (пп. 11.1 п. 4 ст. 6 Федерального закона № 115-ФЗ).

В Росфинмониторинг нужно сообщать обо всех сделках от 5 миллионов рублей в течение 3 рабочих дней с момента проведения операции.

Требования к деятельности оператора электронной платформы

Внесены также поправки в Федеральный закон от 27.06.2011 г. № 161-ФЗ «О национальной платежной системе».

Введено понятие «электронная платформа». Это финансовая платформа, информационная система, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов.

Отдельной статьей 14.3 установлены требования к деятельности оператора электронной платформы по оказанию услуг расчетов по сделкам, совершенным с использованием электронной платформы. Это, частности:

  • расчеты по сделкам, совершенным с использованием электронной платформы, осуществляются с использованием номинального счета, бенефициарами по которому являются пользователи электронной платформы;
  • расчеты по сделкам, совершенным с использованием электронной платформы, путем перечисления денежных средств между бенефициарами могут осуществляться оператором электронной платформы только при совершении между бенефициарами сделок с использованием электронной платформы;
  • для оказания услуг расчетов по сделкам, совершенным с использованием электронной платформы, не нужна лицензия.

Составьте правильно и проверьте свой РСВ за 9 месяцев вместе с бератором.
Регистрируйтесь бесплатно.
Loading...