Популярная схема мошенничества в банковском ритейле

Получение потребительского кредита по поддельным документам – одна из наиболее распространенных схем мошенничества. Подобный вывод на основе статистики выявленных мошеннических операций сделал Юниаструм банк, сообщает Прайм-ТАСС.

Сотрудники банка в 2011 году предотвратили 177 попыток совершения мошеннических операций по розничным кредитам на общую сумму 80 млн руб. Как правило, мошенники пытаются предоставить в банк ложные сведения о занятости и доходе, то есть справки по форме 2-НДФЛ и копии трудовых книжек.

В частности, в августе – сентябре прошлого года в краснодарском филиале Юниаструм Банка были предотвращены две попытки мошенничества на 800 тыс. руб. Оба мошенника обратились в банк за получением кредита, предъявив заведомо подложные документы (трудовой договор и справку о доходах по форме 2-НДФЛ). В обоих случаях факт фальсификации был выявлен сотрудниками банка на стадии проверки документов.

Правдина Анастасия, эксперт журнала "Консультант", собственный корреспондент сайта Бухгалтерия.ру