Госдума приняла закон о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем

Госдума на пленарном заседании в пятницу приняла в третьем чтении проект закона "О противодействии легализации /отмыванию/ доходов, полученных преступным путем". Закон направлен на создание правового механизма противодействия легализации доходов, полученных в результате совершения преступления. Закон регулирует отношения граждан РФ, Иностранных граждан и постоянно проживающих в России лиц без гражданства, организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, а также государственных органов, осуществляющих контроль на территории России за проведением соответствующих операций, в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией доходов, полученных преступным путем. Закон предусматривает создание уполномоченного органа, осуществляющего меры по противодействию легализации /отмыванию/ доходов, полученных преступным путем. Уполномоченный орган, определяемый президентом РФ, в соответствии с законопроектом, является федеральным органом исполнительной власти, задача, функции и полномочия которого в сфере противодействия легализации /отмыванию/ доходов, полученных преступным путем, устанавливаются в соответствии с законодательством РФ. К мерам, направленным на противодействие легализации доходов, полученных преступным путем, относятся обязательные процедуры внутреннего контроля, обязательный контроль, запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, а также иные меры, принимаемые в соответствии с федеральными законами. Обязательный контроль осуществляет уполномоченный орган на основании информации, представляемой ему организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом. Внутренний контроль проводят организации, осуществляющие денежные операции с денежными с средствами или иным имуществом. Действие закона распространяется на кредитные организации, профессиональных участников рынка ценных бумаг, страховые и лизинговые компании, ломбарды, а также организации почтовой, телеграфной связи и иные некредитные организации, осуществляющие перевод денежных средств. Обязательному контролю подлежат операции с денежными средствами или иным имуществом, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600 тыс руб. Обязательному контролю подлежат: операции с денежными средствами в наличной форме; операции по банковским счетам /вкладам/. Контролю подлежат зачисление или перевод на счет денежных средств, предоставление или получение кредита /займа/, операции с ценными бумагами, если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее соответствующую регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве или на территории, в отношении которых имеются сведения о незаконном производстве наркотических средств, либо лицо, являющееся владельцем счета в банке, зарегистрированном в этом государстве или на территории. В перечне контролируемых операций - зачисление или перевод на счет денежных средств, предоставление или получение кредита /займа/, операции с ценными бумагами, если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве или на территории, не предусматривающих раскрытие и представление информации при проведении финансовых операций, либо одной из сторон является лицо, владеющее счетом в банке, зарегистрированном в этом государстве или на территории. Уклонение от уплаты налогов и таможенных платежей, а также невозврат валютной выручки не будут подпадать под действие данного закона. Закон обязывает организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, вести внутренний контроль за подозрительными операциями, фиксируя необычные сделки. Основаниями для документальной фиксации соответствующей информации являются: запутанный или необычный характер сделки; несоответствие сделки законным целям деятельности организации; выявление ряда операций или сделок, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля; иные основания, дающие возможность полагать, что сделки осуществляются с целью легализации доходов, полученных преступным путем. Разработка и реализация правил внутреннего контроля осуществляется с учетом рекомендаций, утверждаемых правительством РФ, а для кредитных организаций - Банком России. Если у должностных лиц и сотрудников организации, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в ходе мероприятий внутреннего контроля возникают подозрения, что какие-либо операции осуществляются с целью легализации доходов, полученных преступным путем, то эта организация обязана направлять в уполномоченный орган сведения об этих операциях и своих подозрениях. Кредитным организациям запрещается открывать анонимные счета, то есть счета, открываемые без представления сведений, необходимых для идентификации юридического или физического лица, открывающего счет.