Банки должны сообщать причину отказа в проведении операций
06.03.2019 распечатать Изменения для бухгалтера с 2023 годаЦентральный банк России напомнил кредитным организациям о том, что они должны предоставлять клиентам, которым они отказали в обслуживании, информацию о причинах отказа (Методические рекомендации (утв. Банком России 22.02.2019 г. № 5-МР).
Речь идет о случаях, когда банк отказал в проведении операции из-за того, что сотрудники банка заподозрили клиента в отмывании доходов или в финансировании терроризма.
При этом, объем предоставляемой информации должен быть достаточным для того, чтобы клиент мог обжаловать принятое банком решение, представив в банк (и/или в межведомственную комиссию) документы об отсутствии причин решения об отказе.
Также, при рассмотрении возможности вынесении отказного решения банкам нужно применять комплексный подход. Отказывать в обслуживании клиенту лишь на основании того, что раньше ему отказывали другие банки, нельзя.
Ознакомиться с данными Методическими рекомендациями, вы можете на сайте журнала «Нормативные акты для бухгалтера».
Лента новостей
Дополнительные отпуска за прошлые годы не «сгорают»
сегодня в 12:10Кадры
Какие выплаты положены работнику, если он увольняется переводом в другую организацию
сегодня в 11:02Кадры
Сегодня, 28 марта, организациям и ИП нужно заплатить налоги
сегодня в 09:44Налоги
Сдача документов в архив при ликвидации
Реклама. ИНН 7714862869erid: 2VtzquzhciZ
СФР подготовил новые бланки сведений для оформления больничных
вчера в 16:51Страховые взносы
Формы бухгалтерской отчетности изменятся с 2025 года
вчера в 15:57Учет и отчетность