Халатность банка получила судебное оправдание

09.06.2008

Усомнившись в законопослушности фирмы, банк, ведущий ее счет, запросто может изложить свои подозрения финразведчикам, обеспечив коммерсантам «веселую жизнь». В то же время наказать самих банкиров за «негуманные» действия в отношении предпринимателей крайне сложно. По крайней мере, такой вывод напрашивается после ознакомления с постановлением ФАС Дальневосточного округа от 25 апреля 2008 г. № Ф03-А37/08-1/1156. Так, магаданская компания, подвизающаяся на ниве золотодобычи, предъявила в банк, в котором у нее был открыт счет, платежное поручение на безналичное перечисление 25 миллионов рублей с расчетного на бизнес-счет. Однако указание клиента банкирами было проигнорировано, в результате чего у компании сорвалась выгодная коммерческая операция и ей пришлось заплатить штрафную неустойку. Коммерсанты обратились в суд, оценив свой ущерб в 15 миллионов рублей, и преуспели в двух инстанциях. Однако кассация обратила усилия коммерсантов в прах, вняв доводам банкиров о том, что, отказывая компании в ее требовании, они действовали в полном соответствии с положениями Закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации преступных доходов», в соответствии с которыми операции по обналичиванию денежных средств юрлица свыше 600 тысяч рублей подлежат обязательному контролю, если это не обусловлено характером его хозяйственной деятельности. Судьи отметили, что основным видом деятельности компании является золотодобыча, а планируемая ею коммерческая операция не имела с этим ничего общего. Кроме того, арбитры пришли к выводу о недоказанности истцом фактического размера убытков и к «отсутствию в их понесении причинно-следственной связи». В результате ФАС Дальневосточного округа отменил решение своих коллег.

Поделиться

конверт подписки
Подпишись на рассылку

Выбор читателей

Интересное