Терпение лопнуло: за что отозвали лицензию у банка из ТОП-300

Банк России приказом от 5 апреля 2019 года № ОД-761 отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Акционерного общества коммерческий банк «ИВАНОВО» АО КБ «Иваново», говорится в сообщении регулятора. Банк занимал 294-е место в банковской системе России

На сайте ЦБ уточняется, что банк «Иваново» допускал многочисленные нарушения нормативных актов регулятора в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Кредитная организация представляла в уполномоченный орган неполную и недостоверную информацию, в том числе об операциях, которые подлежат обязательному контролю. Также банк завышал стоимость имущества, чтобы улучшить финансовые показатели, нарушал федеральные законы, из-за чего ЦБ неоднократно за последний год применял к нему меры, в том числе вводил ограничение на привлечение денег граждан. Всё это послужило причиной для отзыва лицензии.

Банк «Иваново» специализировался на кредитовании компаний и физлиц. «При этом более 70% кредитного портфеля составляли низкокачественные ссуды. Основным источником финансирования этой деятельности были привлеченные денежные средства населения (на их долю приходилось около 90% всех привлеченных банком средств)», – заключается в сообщении ЦБ.