Банки должны сообщать причину отказа в проведении операций
06.03.2019 распечатать Изменения для бухгалтера с 2023 годаЦентральный банк России напомнил кредитным организациям о том, что они должны предоставлять клиентам, которым они отказали в обслуживании, информацию о причинах отказа (Методические рекомендации (утв. Банком России 22.02.2019 г. № 5-МР).
Речь идет о случаях, когда банк отказал в проведении операции из-за того, что сотрудники банка заподозрили клиента в отмывании доходов или в финансировании терроризма.
При этом, объем предоставляемой информации должен быть достаточным для того, чтобы клиент мог обжаловать принятое банком решение, представив в банк (и/или в межведомственную комиссию) документы об отсутствии причин решения об отказе.
Также, при рассмотрении возможности вынесении отказного решения банкам нужно применять комплексный подход. Отказывать в обслуживании клиенту лишь на основании того, что раньше ему отказывали другие банки, нельзя.
Ознакомиться с данными Методическими рекомендациями, вы можете на сайте журнала «Нормативные акты для бухгалтера».
Лента новостей
Сохранится ли пенсия по потере кормильца в случае трудоустройства
сегодня в 15:25Кадры
В расходах можно будет учитывать стоимость бесплатного лечебного питание в ВПК
сегодня в 15:19Учет и отчетность
Порядок применения нулевой ставки НДС продолжают упрощать
сегодня в 15:05Учет и отчетность
Когда единое пособие не предоставляется
сегодня в 14:55Кадры
Условия освобождения от уплаты налога на имущество организаций на ЕСХН
сегодня в 14:25Налоги