Под угрозой блокировки счетов - 32 000 компаний
29.06.2017 распечатать Изменения для бухгалтера с 2023 годаЦентробанк, Росфинмониторинг и банки начали обмениваться информацией о сомнительных клиентах, которым финансовые организации отказали в обслуживании в рамках «антиотмывочного» законодательства.
Сегодня банки и некредитные финансовые организации, например, негосударственные пенсионные фонды, страховые компании, брокеры, ломбарды, микрофинансовые организации, имеют право отказать клиенту в обслуживании, если его операции попадают под признаки отмывания денег или финансирования терроризма. Информация о таких клиентах передается в Росфинмониторинг. Однако клиент, которому отказали, мог обратиться в другую финансовую организацию.
Теперь же Росфинмониториг будет отправлять данные о неблагонадежных клиентах в ЦБ, а тот - всем участникам рынка. Как пишут «Известия», на сегодняшний день в базе есть информация о 32 000 компаний. При этом детальных данных о причинах включения в «черный» список нет, так что банки пока не понимают причин, по которым тот или иной клиент стал подозрительным. Отмечается, что в базе Росфинмониторинга содержатся ФИО физического лица, а в случае с юридическими лицами - наименование, ИНН, ОГРН/ОГРНИП и адрес местонахождения. Кроме того, по всем клиентам указан вид отказа в обслуживании.
В Росфинмониторинге говорят о том, что попадание в этот список не является безусловным основанием для отказа в обслуживании в кредитных организациях, но банки должны обращать на таких клиентов пристальное внимание. Так что трудности при открытии счета или осуществлении операций у них все же возникнут, и немалые.
И напоследок: в прошлом году банки отказали 200 000 физлицам и 150 юрлицам в операциях на 300 млрд руб., годом ранее отказов было 143 000.
Лента новостей
ФНС напоминает о сроках сдачи 6-НДФЛ за 1 квартал 2024 года
вчера в 15:55Налоги
Расходы на покупку недвижимости при УСН
вчера в 15:31Учет и отчетность
С 19 апреля применяются новые документы для составления мотивированного мнения
вчера в 15:25Налоги
Когда плательщик ЕСХН может применить вычет НДС
вчера в 15:17Налоги
Особенности трудового договора на срок до 2-х месяцев
вчера в 14:55Кадры