ЦБ ужесточает контроль над обналичкой

04.10.2006

Банк России готовит новые предложения, направленные на еще большее ужесточение контроля над операциями по обналичиванию денежных средств. ЦБ предлагает создать два спецподразделения, у себя и в ФНС, которые займутся контролем над обналичкой и фактически будут дублировать часть функций финразведки. Информация о новых инициативах ЦБ держится в секрете, поскольку это не более чем домашняя заготовка. Предложение по созданию спецподразделения рассматривается как потенциальная возможность облегчить работу ФСФМ. По данным ФСФМ, в течение года к ним поступает порядка 8 млн сообщений, однако на основании этих сведений возбуждается не более двух десятков уголовных дел. Также ЦБ предполагает выработать четкие критерии, которые позволили бы спецподразделениям автоматически определять круг лиц, подпадающих под тотальную проверку. В частности, в группе риска могут оказаться индивидуальные частные предприниматели, чьи наличные обороты через банк в течение года превысят 500 млн руб. Кроме того, по имеющейся информации, ЦБ собирается ежемесячно отслеживать объемы наличных денежных средств, которые юридические лица вносят на свои расчетные счета или снимают с них. Сбор информации будут вести раздельно — в зависимости от организационно-правовой формы компании (ОАО, ЗАО, ООО и т.д.). Для каждой группы могут быть установлены свои лимиты, превышение которых грозит юрлицам серьезными неприятностями со стороны налоговиков и силовых структур. По имеющейся информации, подозрение у спецподразделений будут вызвать операции по внесению либо снятию со счета суммы, которая на 10% больше той, что была снята или положена в предыдущем месяце. Причем не важно, разбита сумма на несколько платежей или нет. В настоящее время в поле зрения ФСФМ попадают только единовременные крупные операции. Причем, неважно, разбита сумма на несколько платежей, или нет. В настоящее время ФСФМ обращает внимание только на единовременные крупные операции. Особое внимание спецподраздление должно обратить на банковские операции, которые классифицируются как «прочие расходы» банков. «На мой взгляд, эти меры вряд ли что-то изменят, поскольку обналичивание денежных средств совершенно законная операция, — сказал первый зампред комитета Госдумы по кредитным организациям и финансовым рынкам Павел Медведев. — По закону, каждый может распоряжаться своей собственностью, в том числе деньгами, по своему усмотрению, лишь бы эти действия не подпадали под статьи об отмывании средств и финансированию терроризм. Я думаю, если эти предложения поступят в Госдуму в виде законопроекта, вряд ли они надут поддержку».

Поделиться

конверт подписки
Подпишись на рассылку

Выбор читателей

Интересное