Банки заинтересовались контрагентами фирм

06.09.2006

При заключении договора банкиры могут потребовать от фирмы исчерпывающую информацию о ее деятельности и о деятельности ее контрагентов. Такие рекомендации содержатся в информационном письме Центробанка от 23 августа 2006 года № 111-Т, уже разосланном через территориальные управления ЦБ во все кредитные организации. Собственно говоря, текст письма представляет собой изложение Меморандума, разработанного Ассоциацией российских банков (АРБ), «По вопросам противодействия легализации преступных доходов». Авторы документа пытаются по максимуму оградить своих коллег от возможного вовлечения в сомнительные операции. Отныне банкиры смогут попросить клиента сообщить, с какой целью создана компания, кто является ее истинным владельцем, каковы основные направления ее бизнеса и за счет чего формируются ее доходы. Кроме того, фирмам придется рассказать о роли своих контрагентов. Сами банкиры считают эти меры неоднозначными, но абсолютно необходимыми. «Дело в том, что закон 115-ФЗ о противодействии легализации преступных доходов обязывает банки получать такую информацию, но не обязывает клиентов ее предоставлять. В связи с этим банки, лишенные рычагов воздействия на клиентов, частенько оказываются без вины виноватыми: их обвиняют в участии в преступных схемах, отзывают лицензии», – пояснила в беседе с корреспондентом «ФАФИ» начальник правового департамента АРБ Лариса Митяшова. В то же время она отметила, что каких-либо санкций в отношении «неразговорчивых» клиентов документ не предусматривает. «В случае отказа предоставить такие сведения банк просто сообщит о запланированной фирмой сделке как о сомнительной, только и всего», – отметиа представитель АРБ.

Поделиться

конверт подписки
Подпишись на рассылку

Выбор читателей

Интересное

Комментарии (0)


    Оставить комментарий


    Введите код с картинки:

    CAPTCHA