Пока есть фирмы-заказчики, банки найдут способы обналички

15.08.2006

Борьба Центробанка с отмыванием денег только в этом году привела к потере лицензии около 30 банков. Почти все они обвиняются в обналичивании средств. Но реальных изменений эта кампания не приносит – пока есть фирмы, стремящиеся обналичить деньги, у банков найдутся способы это сделать. Официально банки поддерживают чистку своих рядов. «Анализ ситуации показывает, что действия ЦБ эффективны в отношении предупреждения участия банков в отмывании денег», – считает исполнительный вице-президент Ассоциации российских банков Анатолий Милюков. При этом многие банкиры считают, что обналичивание – это больше повод для усиления надзора за банками со стороны Минфина и Центробанка, чем истинная причина для отзыва лицензии. Тем временем, эффективность в борьбе с обналичиванием денег, по наблюдениям экспертов, не так уж высока: рынок подобных услуг не сокращается, он лишь структурируется. Если еще в конце 90-х объявления о фирмах, предоставляющих услуги по обналичиванию денег, встречались на каждом шагу, то теперь никто открыто не признается в подобной деятельности. Бизнес консолидировался в руках крупных игроков, объяснил эксперт, пожелавший остаться неизвестным: вокруг банков существуют «фирмы-помойки», к которым они направляют только проверенных постоянных клиентов. Фирмы эти, как правило, не живут больше полугода. «Действия ЦБ в борьбе с обналичиванием привели к определенным успехам: в частности, резко сократилось количество участников рынка, которые занимаются такими противозаконными операциями, а стоимость данной услуги повысилась», – косвенно подтверждает слова эксперта заместитель директора департамента управления и развития сети «Абсолют Банка» Сергей Авраменко. Действительно, как сообщили участники рынка, еще в конце прошлого года обналичить средства можно было всего за 2,5-3% комиссии. Теперь же цена взлетела до 6% для крупных клиентов. Мелкие же фирмы, которые пользуются их посредничеством, вынуждены платить до 8-10% комиссии. «Мы надеемся, что усиление борьбы в этом направлении приведет к дальнейшему росту ставок и число пользующихся этой услугой продолжит сокращаться, так как это станет экономически невыгодно», – заявляет Авраменко. Но пока услуги по обналичке пользуются спросом на рынке, банки будут находить все новые и новые способы предоставлять их, уверены эксперты. Если раньше популярностью пользовалась выдача денег якобы на приобретение сельхозпродукции, то теперь в ходу фиктивный импорт и кредитование на покупку ценных бумаг. Рост стоимости услуг по обналичке заставляет и клиентов таких фирм искать новые пути мошенничества. Источник в одном из крупных столичных банков рассказал о новой уловке, которая позволяет фирмам фактически обходиться без договоренности с банком: «Теперь обналичивание идет через физлиц. Компании чуть ли не автобусами привозят студентов к банкоматам, где они снимают деньги с заранее открытых на них счетов и передают компании». От такой находчивости банки несут издержки, поскольку вынуждены по три раза в день, вместо одного, заправлять банкоматы и открывать счета на полчища новых клиентов. Бороться с этой схемой сложно. Ведь банки не могут отказать в открытии счета обратившимся к ним гражданам. Но кампания по борьбе с обналичкой, по словам анонимного эксперта, в первую очередь затрагивает банки, пользующиеся «старыми схемами». В самих банках считают, что полностью прикрыть обналичивание денег не только невозможно, но и не нужно. Во всяком случае, пока. «Вводить запреты на обналичку в нашей стране сейчас еще рано, поскольку ситуация такова, что большая часть оборота в стране не белая», – считает источник в банковских кругах. «Это ведь не создание криминальных структур, а попытка уйти от непомерных налогов», – оправдывает любителей «черного нала» другой банкир.

Поделиться

конверт подписки
Подпишись на рассылку

Выбор читателей

Интересное