Контроль за банковскими операциями фирм ослабят

10.08.2006

Объем информации, которую банкиры в настоящее время обязаны сообщать о своих клиентах в контролирующие инстанции, может быть значительно сокращен. Как рассказал корреспонденту «ФАФИ» исполнительный вице-президент по правовым вопросам Ассоциации российских банков (АРБ) Андрей Емелин, ЦБ совместно с Росфинмониторингом готовит поправки в закон о противодействии легализации преступных доходов. В частности, банкам не надо будет информировать ФСФМ об операциях по зачислению или переводу средств, если один из контрагентов имеет счет в банке страны, не участвующей в сотрудничестве в сфере противодействия легализации преступных доходов. По словам Емелина, участники АРБ целиком поддерживают инициативу вышеозначенных ведомств и со своей стороны уже предложили ряд более радикальных изменений. Возможно, они появятся в виде отдельного законопроекта. В первую очередь, пояснил вице-президент, необходимо фактически полностью переписать статью, содержащую перечень подконтрольных операций. «Крайняя нечеткость терминологии, которая там имеет место, создает на практике массу сложностей. В одном абзаце фигурируют «операции», в другом «сделки»… В результате непонятно, кто, куда и о чем должен сообщать», – сетует представитель АРБ. Кроме того, продолжил он, сейчас банк могут лишить лицензии за два любых нарушения этого закона, причем под нарушением понимается и опоздание на один день с передачей информации. «Но сколько может продержаться без ошибок крупный банк, совершающий несколько тысяч операций в день? Неделю, полторы…», – недоумевает Емелин. О том, что объем предоставляемой банками информации явно завышен, а способы ее сбора толком не прописаны, сказано уже немало. Но самое главное, сейчас ни один госорган не имеет права давать официальные толкования этого закона. «В результате мы работаем по разным информационным письмам ЦБ непонятной юридической силы. Причем эти письма начинаются со слов “мы не имеем права разъяснять, но все же…”. Ну это же абсурд, и с абсурдом этим надо разбираться как можно скорее», – заключил Емелин.

Поделиться

конверт подписки
Подпишись на рассылку

Выбор читателей

Интересное